2025年银行合规学习知识考试题库(附答案) .pdfVIP

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

银行合规学习知识考试题

库（附答案）

目录简介

一、多选题：共111题

二、判断题：共71题

一、多选题

1.客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。（ABCD）

A.财务状况；

B.风险偏好；

C.风险承受能力；

D.收益、流动性需求。

2.银行的贵金属业务主要包括（）。（ABC）

A.实物黄金（白银）；

B.黄金基金；

C.纸黄金（白银）；

D.黄金股票。

3.一般来说，银行理财说明书中的（）条款需特别注意。

（ABCD）

A.是否具有保本条款；

第1页共44页

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

B.流动性安排；

C.预期收益率；

D.产品所面临的各项风险。

4.理财产品的相关风险主要包括：市场风险、信用风险、

流动性风险、（）。（ABCD）

A.通货膨胀风险；

B.政策风险；

C.操作管理风险；

D.信息传递风险；

5.银行理财产品费率高低与产品（）等因素相关。（ABC）

A.是否保本的特性；

B.理财投资的资产类别；

C.理财产品管理复杂程度；

D.客户购买金额。

6.根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义

及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

B.某客户利用POS机非法套现

C.电信诈骗

D.以上都不是

7.储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（）的原则。（ABCD）

A.存款有息

第2页共44页

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

B.取款自由

C.存款自愿

D.为储户保密

8.根据期限长短不同，贷款可分为（）。（ABC）

A.短期贷款

B.中期贷款

C.长期贷款

D.超长期贷款

9.贷款人拥有以下哪些权利？（ABC）

A.要求借款人提供与借款有关的资料。

B.根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限

和利率等。

C.借款人未能履行借款合同规定义务的，贷款人有权依

合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未

使用的贷款。

D.在贷款将受或已受损失时，可不依据合同规定，采取

使贷款免受损失的措施。

10.根据《贷款通则》，贷款的发放和使用应当符合国家

的法律、行政法规和中国人民银行发布的行政规章，应当遵

循（）的原则。（BCD）

A.合规性

B.安全性