202595南网储能2025年三季度财务风险分析详细报告.pdfVIP

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

····2025············

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且

可以提供48,607.25万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

··········1,297,965.53···2025年三季度已有长期带

息负债为1,327,629.37万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为1,249,358.28万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷

款规模为537,197.26万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大

的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是600,776.68万元，实际已经取

得的短期带息负债为289,640.63万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内

偿还的贷款总规模为568,986.97万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款

总规模为584,881.83万元，在5年之内偿还的贷款总规模为616,671.54万

元，当前实际的带息负债合计为1,617,269.99万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿

还全部有息负债大概需要49.54个分析期。负债率也不高，发生资金链断

裂的风险较小。资金链断裂风险等级为5级。

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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

2.是否存在长期性资金缺口

该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供

198,949.38万元的营运资金。

3.是否存在经营性资金缺口

该企业经营活动不存在资金缺口。

4.未来一年会不会出现资金问题

(1).未来保持当前盈利状况

本期营业利润为20,140.7万元，存货为27,656.88万元，应收账款为

21,422.46万元，其他应收款为0万元，应付账款为0万元，货币资金为

537,197.26万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资

金缺口。

(2).未来经营形势恶化

单方面恶化：

如果应收账款的平均收款期延长25%，则该企业可支配资金将会减少

5,355.61万元，支付能力将会从512,178.37万元下降为506,822.76万元。

如果该企业存货增加25%，则该企业可支配资金将会减少6,914.22万元，

支付能力将会从512,178.37万元下降为505,264.15万元。

多方面恶化：

如果经营形势恶化，导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付

账款下降25%，则该企业的支付能力将从512,178.37万元下降为

499,908.54万元。

(3).未来经营状况改善

单方面改善：

如果应收账款的平均收款期缩短25%，则该企业可支配资金将会增加

5,355.61万元，支付能力将会从512,178.37万元提高到517,533.99万元。

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英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地