2025年全国反洗钱知识竞赛必考题库及答案(精选75题) .pdfVIP

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

2025年全国反洗钱知识竞赛必考题库及

答案（精选75题）

1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以

及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最

终有效控制的人。

A.受益人

b.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（b）个部门。

A.19

b.23

C.26

D.25

3.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）

A.法人可以构成洗钱犯罪主体

b.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（b）。

A.业务部门的检查一般是在现场执行

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

b.合规部门的检查主要是在非现场执行

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）

A.分别提交大额交易和可疑交易报告

b.只提交大额交易报告

C.只提交可疑交易报告

D.两个报告均不需要提交

6.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身

份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。

A.客户身份风险因素

b.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

7.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（b）

A.提高金融机构的风险意识

b.防御外部监管

C.加强金融机构的自我约束和风险管理

D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

8.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）

A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗

钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

改正

b.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派

出机构责令限期改正

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门

或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改

正

9.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》

是在哪一年（b）

A.1989年

b.1990年

C.1992年

D.1999年

10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身

份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户

更新资料信息

A.资金来源

b.经济状况

C.经营活动

D.资金用途

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行