2025年融资融券客户回访管理指引 .pdfVIP

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

**证券*****营业部

融资融券客户回访管理指引

第一条为提高融资融券客户服务水平，防范融资融券业

务风险，促进融资融券业务的顺利开展，根据中国证券监督

管理委员会（以下简称“证监会”）《证券公司融资融券业务

管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》及中国

证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交

易所关于融资融券业务的规则、《**证券股份有限公司融资

融券业务管理制度》、《**证券股份有限公司经纪业务客户回

访管理办法（修订）》（以下简称《经纪业务客户回访管理办

法》）、《**证券股份有限公司零售业务总部回访业务指引》

（以下简称《零售业务总部回访业务指引》）等规定，制定

本指引。

第二条本指引用于规范相关部门及人员对融资融券客

户的回访行为。在对融资融券客户进行回访时除应遵守《经

纪业务客户回访管理办法》、《零售业务总部回访业务指引》

的规定外，还应同时遵守本指引的要求。

第三条融资融券客户回访工作要坚持及时、真实和准确

的原则，由公司零售业务总部负责组织实施，营业部客服部

负责具体服务工作。

第四条营业部客服部负责落实客服中心统一组织的回

访工作，同时完成营业部客户日常回访，并按规定及时汇报。

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

第五条客服中心及营业部的回访工作和流程参照《零售

业务总部回访业务指引》相关规定。

第六条融资融券客户回访的范围包括但不限于以下几

类客户：

（一）在本回访期间内，新开立信用资金账户和信用证

券账户的客户；

（二）在本回访期间内，被通知追加担保物累计达到两

次或两次以上的客户；

（三）在本回访期间内有投诉与纠纷的客户；

（四）在交易和资金方面存在异常的客户，异常情况范

围参照《**证券股份有限公司证券交易监控管理办法》中的

相关规定；

（五）被强制平仓的客户；

（六）零售业务总部、融资融券部或营业部认为需要回

访的客户；

（七）监管部门因临时事项要求回访的客户。

其中，对强制平仓客户的回访工作应由营业部融资融券

业务推荐人在强制平仓完成后三个工作日内进行专人回访。

第七条融资融券客户回访的内容一般包括：核实是否为

客户本人开户，核对客户的电话（手机）、电子邮箱、通讯

地址等联系方式是否真实和准确，同时听取客户对客户服务

工作的建议和意见，了解客户需求，进行满意度调查等。

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

回访过程中知悉客户联系方式发生改变时，应提醒客户

及时前往营业部柜台申请办理客户资料变更手续，并立即将

有关情况通知相关融资融券业务联系人

第八条对新开立信用账户的客户进行回访的主要目的

是核对客户征信材料和开户资料的真实有效性、核对客户参

加投资者教育情况及效果等，内容包括但不限于：

(一)核实客户是否参加过营业部融资融券业务投资

者教育；

(二)核实营业部是否向客户充分揭示融资融券交易

风险，讲解合同条款；

(三)核实是否