2025-2026年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案(基础题).pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

2025-2026年初级银行从业资格之初级

个人理财题库附答案（基础题）

单选题（共50题）

1、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。

A.交易类型

B.期次性

C.产品风险

D.投资标的

【答案】A

2、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方

式划分的是（??）。

A.金融远期市场

B.金融互换市场

C.金融期货市场

D.金融买卖市场

【答案】D

3、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（）。

A.涉及财务、法律、投资

B.涉及保险、税务等

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

C.不涉及债务管理

D.涉及家庭财务、非财务状况

【答案】C

4、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总

额为每人每年等值()。

A.5万元人民币

B.10万元人民币

C.5万美元

D.10万美元

【答案】C

5、“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。

A.量力而行、合理选择

B.风险分散、组合投资

C.定期评估、修正策略

D.组合投资、分散投资

【答案】B

6、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。

A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款

B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未

操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器。——刘勰

与对方协商

C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释

【答案】A

7、客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性

信息”的对应关系，以下对应正确的是（）。

A.理财知识水平—兴趣爱好

B.现有投资情况—投资偏好

C.理财决策模式—保单信息

D.雇员福利—养老金规划

【答案】B

8、（2018年真题）（）一般按时派息，使投资者有固定的收入来

源。

A.创业基金

B.对冲基金

C.收入型基金

D.成长型基金

【答案】C

9、下列哪一项不属于私人银行业务的特征（）

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

A.准入门槛高

B.服务种类齐全

C.综合化服务

D.重视客户关系

【答案】B

10、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是

（）。

A.个人兴趣爱好

B.奖金收入

C.资产与负债额

D.客户的投资