2025年初级银行从业资格之初级个人理财能力测试试卷B卷附答案 .pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

2025年初级银行从业资格之初级个人理财能力测试

试卷B卷附答案

单选题（共35题）

1··2025年真题）在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是

（）。

A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次

评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模

或整体方案的修正

B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行监测

与评估

C.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财

师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可

以相应减少评估

D.有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险

厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案

评估

【答案】A

2、（2018年真题）下列关于债券交易的表述，错误的是（）。

A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化

息息相关，形成互动关系

B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨

胀率的预期等

C.债券价格与到期收益率成正比

D.债券的市场交易价格同市场利率成反比

【答案】C

3、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。

乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

A.沪深300指数

B.日经225指数

C.深证成分股指数

D.上证180指数

【答案】B

4、假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（）。

A.5％

B.10％

C.10.25％

D.11％

【答案】C

5、下列不属于金融衍生品按照基础工具种类划分的是（）。

A.股权衍生品

B.货币衍生品

C.期权衍生品

D.利率衍生品

【答案】C

6、（2020年真题）关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的

通知》，下列做法正确的是（）。

A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和

印刷

B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单

D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，

以便联系

【答案】C

7、（2017年真题）根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售

理财产品。应当遵循（）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客

户进行误导销售。

A.如实告知

B.风险匹配

C.勤勉尽责

D.公平、公开、公正

【答案】D

8、下列有关民事行为能力的表述，错误的是(??)。

A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力

B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力

C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因