2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共110题) .pdfVIP

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

（共

110题）

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存

的客户基木信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）

进行一次审核。

A.季度

B.半年

C一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

A.2012

B.2011

C.2010

D.2009

4.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动了以核实和查

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

证的行为是（C）

A.现场检查

B.现场走访

C.反洗钱调查

D.高管约谈

5.2003年12月270,修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》

规定未包含（D）

A.指导、部署金融业反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行

为”进行检查监督

D.对金融机构高管人员任职资格进行任免

6.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

7.《反腐败公约》由（A）发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

百学须先立志。——朱熹

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

8.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据

是（D）

A.40+9项建议

B.40+8项建议

C.40条建议

D.新40条建议

9.义务机构对木机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是

（C）

A.至少每季度评估一次

B.至少每半年评估一次

C.至少每年评估一次

D.至少每两年评估一次

10.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含

的内容（B）

A.双方不能互相透露客户信息

B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息

C.双方独立履行反洗钱义务

D.不恰当的客户身份识别措施

□•金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基

础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的

客户。

A扃于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》

（银发［2010J48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导

反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职