财务规划与资金管理-财务规划和投资建议.pptx

财务规划与资金管理

财务规划和投资建议

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Agenda1.财务规划

2.资金管理

3.核心观点

4.介绍

5.建议

6.理财产品

01.财务规划

财务规划方法详解

如何设定财务目标？

明确目标方向

设定财务目标避免盲目投资和浪费资源-设定财

务目标可以避免盲目投资和浪费资源。

量化目标指标财务目标的重要性

设定具体的财务目标可以让个人更好地衡量自己

的财务状况和进展，并制定相应的行动计划。

激励个人行动

设定财务目标可以激励个人主动进行财务规划和

资金管理，提高个人的财务意识和行动力。

预算计划，财务把控

确定收入和支出

01了解个人收入来源和支出情况-知晓个人的收入和支

出

如何制定预算计划？设定理财目标

02根据个人需求和目标，制定短期和长期的理财目标。

分配预算

03将收入分配到不同的支出项目，如生活费、储蓄和投

资等。

如何进行风险管理？

了解风险，才能做好管理

评估风险承受分散投资风险及时调整投资组合

投资者风险容忍度差异不要把所有的蛋放在一个篮子里市场变化时需要及时调整投资组合以降

低风险

02.资金管理

资金管理方法详解

如何进行现金流管理？

资金管理

010203

收入管理