2025年个人理财课程教学设计方案 .pdfVIP

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

GB2025.1-20········-·1部分

个人理财课程教学设计方案

一、课程概况

1．课程性质

“个人理财”是为中央电大各专业学员开设的一门应用性较强的通识课。本课程是借鉴国际注册理财规划

师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在

普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，

掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权

利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、

解决个人理财中出现实际问题的能力。为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

2．教学目的和要求

学员们通过学习“个人理财”课程，将全面地、系统地掌握个人理财的基本理论和基本方法，为今后进行

更高层次的学习和实践打下扎实的基础。个人理财课程为专题模块结构，在个人理财课程的教学中除系统讲授

个人理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类理财

产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。

在个人理财教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以及个人教育、养老投资等业务

问题，注重应用技术和实践能力的培养，较多地运用实际案例阐明教学内容，使学生掌握个人理财的精神和实

质，能用所学知识进行计算理财产品成本收益以及增加抵御防范投资风险的能力。学习“个人理财”这门课程，要

求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、

原则与方法的关系。

3．课程教师介绍

苑德军，吉林榆树人，教授，经济学博士，中国银河证券公司高级经济学家，中国证监会部级专家，中

国社会科学院金融研究中心特邀研究员，多所大学兼职教授。曾在日本野村证券公司及野村综合研究所研修。

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天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

GB6017.1-20起重机械安全规程-第1部分

长期致力于货币政策和金融市场理论与实践的研究，在《中国社会科学》、《经济学动态》、《金融研究》、

《财贸经济》《人民日报》、《光明日报》等报刊上发表经济、金融论文470多篇，撰写专著、主编金融证券

工具书及高校统编教材等共23部，个人事迹被收入《中国社会科学家大辞典》英文版。为“个人理财”课程教材

主编。

张颖，四川人，对外经济贸易大学副教授。主要研究方向：金融市场、个人银行业务、个人理财。主要教学

课程：金融市场学、固定收益证券定价、个人银行业务、个人理财策划、商业银行业务创新及金融理论前沿课

题。教育背景与学术经历：1986年到中国金融学院（原）工作，从事金融市场的教学和研究；1998年开始客户

经理制、个人银行业务和个人理财等方向教学和研究。目前参与银行业协会进行的“银行从业人员资格考试”

《个人理财》编写。为包括社会保障部、中行、建行、中信公司等在内的金融机构作个人理财方面的技术支持。

从2002年开始，对外经济贸易大学金融学院领先在国内高校本科生和研究生（其中，研究生班学员主

要来自金融机构和财富管理公司等）层次开设个人银行业务和个人理财业务等课程。作为课程设计者和主讲老

师受到欢迎。主要学术成果：先后在《中国金融》、《金融科学》、《国际融资》等全国性货币、金融、经济

类核心期刊、报刊上发表论文、专访等多篇；独立编著《个人理财基础》（获得2006年北京市精品教材）、《个

人理财精要与案例》、《金融学》及《金融市场学》等书籍多本。为“个人理财”课程教材主编及录像课主讲。

4．与相关课程的关系

个人理财课程54课内学时，3学分，一学期授完。具有初步金融、财会、管理、税收等财经基础知

识，希望对我国各类理财产品有初步的了解并对个人理财有兴趣的均可学习本课。

二、本课程的基本内容：

“个人理财”的基本内容主要包括：内容