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吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》
2025年初级银行从业资格之初级风险管理题库综合
试卷A卷附答案
单选题（共40题）
1、下列各项中，不是由操作风险引起的是()。
A.将买入期权的销售记录成了购进
B.在模型需要输入日波动幅度时，输入了月波动幅度
C.由于实际波动程度超过了预期波动程度，使期权组合遭受损失
D.基于一个时间系列进行波动性估计，该时间系列里包括了一个价格的极端
值，超过其他价格100倍
【答案】C
2、证券组合理论体现在()。
A.全面风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段
C.负债风险管理模式阶段
D.资产负债风险管理模式阶段
【答案】C
3、（）是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。
A.市场价值
B.公允价值
C.名义价值
D.市值重估
【答案】C
子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》
4、资产收益率标准差越_______，表明资产收益率的波动性越_______。（）
A.大；小
B.小；小
C.大；大
D.小；大
【答案】C
5、下列用于判断企业的偿债资格和能力的是（）。
A.流动比率
B.效率比率
C.盈利能力比率
D.杠杆比率
【答案】D
6、()被定义为未来结果出现收益或损失的()。
A.保险；确定性
B.风险；不确定性
C.保险；不确定性
D.风险；确定性
【答案】B
7、风险资本主要为了覆盖和抵御银行的（）。
A.坏账损失
古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼
B.预期损失
C.大规模损失
D.非预期损失
【答案】D
8、施工进度计划是指（）。
A.某项工作进行的速度
B.工程施工进行的速度
C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设进度作出周
密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件
D.工程从开工至竣工所经历的时间
【答案】C
9、已知某商业银行2013年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为
80%，则贷款实际计提准备为（）亿元。
A.880
B.1375
C.1100
D.1000
【答案】A
10、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人/关键管理人员或与其关系
密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同
直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指（）。
A.直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者
去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》
B.直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者
C.直接或间接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者
D.直接或间接控制一个企业或以上表决权的个人投资者
【答案】A
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