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丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫
2025年初级银行从业资格之初级个人理财题库与答
案
单选题（共40题）
1、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）
A.家庭各类利润额度
B.家庭各类资产额度
C.家庭各类负债额度
D.家庭储蓄额度
【答案】A
2、有形市场和无形市场最明显的区别是（）。
A.交易范围是否广
B.交易时间长短
C.交易场所是否固定，是否为分散交易
D.交易种类的多少
【答案】C
3、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。
A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
B.可以亲自以客户的身份进行调查
C.不得委托他人以客户的身份进行调查
D.应采用多样化的方式进行调查
【答案】C
以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》
4、下列事故，不属于一般安全的事故的是（）。
A.死亡3人
B.死亡2人
C.死亡1人
D.重伤3人
【答案】A
5、发生下列（）情形时，合同可以撤销。
A.因重大误解订立的合同
B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C.损害社会公共利益
D.—方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
【答案】A
6、根据《《民法典》的规定，下列说法不正确的是()。
A.丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，可以作为第一顺序继承人
B.继承开始后，没有第一顺序继承人的，由第二顺序继承人继承
C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承
D.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理
【答案】C
7、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（）。
A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期
古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼
C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投
资为主要手段
D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低
投资风险，以保守稳健型投资为主
【答案】D
8、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有
不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力
______，适合______理财产品。（）
A.较低；极低风险和低风险
B.极低；低风险
C.较低；低风险
D.极低；低风险和中低风险
【答案】A
9、下列哪一项不是债务人或第三人有权出质的权利（）
A.汇票、支票、本票
B.债券、存款单
C.仓单、提单
D.应付账款
【答案】D
10、张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那
么该项目的投资回报率约为（）
A.6%
B.8%
为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载
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