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2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选

70题）

1、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活

动事实的成立和犯罪性。

A、无法确定B、不能认定（不选）C、一定程度上会影响D、不

影响

2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采

取的必要的管理措施和技术措施的是（D）

A多介质保存B异地备份C规范调阅流程

D不同介质保存的资料，将最短年限保管

3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银

行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责

令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给

予（B）

A、行政罚款B、行政处分C、纪律处分

D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作

4、反洗钱调查的客体不包括（D）

A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动

C、单位和个人举报的可疑交易活动

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D、一般交易

5、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资

格的说法错误的是（D）

A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所

在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可

疑交易互联网报送数字证书

B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时

开展大额交易或可疑交易报告试报送

C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字

证书过期的，应当及时安规定申领更换

D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交

易报告主体资格

6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果

发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑

建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，

（D）

A、五万元以上五十万、一万元以上五万元

B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元

C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元

D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元

7、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）

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A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度

C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度

8、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（A）

A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应

延长至反洗钱调查工作结束

B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记

录的保存期限保存

9、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错

误的是（D)

A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控

制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的

范围内

B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料

的，应通过严格的、的内部审批流程

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