2020年初级银行从业资格考试《银行管理》过关练习试卷B卷 含答案.pdfVIP

2020年初级银行从业资格考试《银行管理》过关练习试卷B卷含答案--第1页

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题

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…B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

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2020年初级银行从业资格考试《银行管理》过关练习试卷BC、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

.

…

答

…卷含答案D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

…

…5、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协

…考试须知：

号

证…调制作，实现合规管理的最大效能。

考…1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

准…A、独立性原则

准2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

.B、系统性原则

…

…3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

…C、全面性原则

…

…一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）D、合理性原则

…

…

…6、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金

1、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。

不

…额较大的情形，原则上应采用（）方式支付贷款。

…A、最低资本

…A、委托支付

…B、储备资本和逆周期资本

…B、受托支付

名…C、系统重要性银行附加资本

姓.

.C、自主支付

…

…D、核心资本

内D、对冲

…2、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。

…7、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）

…A、流动性风险

…

…A、市场风险

B、市场风险

…

…B、流动性风险

线C、操作风险