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非法集资PPT课件
非法集资概述
非法集资的法律法规
非法集资的识别与防范
非法集资案例分析
如何打击非法集资
总结与展望
contents
目
录
01
非法集资概述
定义
非法集资是指未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内向投资者还本付息或者给予回报，向社会不特定对象吸收资金的行为。
未经过国家金融管理部门的批准，属于非法金融活动。
通常承诺给予投资者高回报，以此吸引资金。
面向社会公众，不限于特定的人群或组织。
通过各种手段吸收公众的资金。
1.未经批准
3.社会不特定对象
4.吸收资金
2.回报承诺
投资理财类
股权众筹类
商品销售类
公益慈善类
01
02
03
04
通过发行虚构的高收益理财产品、股票等方式吸收资金。
以股权投资的名义进行集资，但未按照规定向有关部门报备。
通过虚假宣传和夸大商品价值，以预售、团购等方式进行非法集资。
利用公益慈善活动进行非法集资，例如虚构公益项目或挪用善款进行投资。
02
非法集资的法律法规
《中华人民共和国刑法》对于非法集资有明确规定，包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等。
《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国证券投资基金法》对公开发行证券、募集资金的行为进行了规范，禁止未经许可的集资行为。
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》进一步明确了非法集资的认定标准和法律责任。
非法集资行为给投资者造成经济损失的，行为人应承担赔偿责任。
民事责任
行政责任
刑事责任
违反法律法规规定的，相关行政部门可依法给予罚款、吊销执照等行政处罚。
构成犯罪的，依法追究刑事责任，如集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等。
03
02
01
公安机关负责查处涉嫌犯罪的非法集资活动，维护社会治安。
人民银行及其分支机构对金融机构进行日常监管，防止非法集资行为的发生。
中国证监会及其派出机构负责对证券、基金等市场的监管，防范非法集资活动。
03
非法集资的识别与防范
仔细核查集资方的资质、经营状况、信用状况等，避免陷入非法集资陷阱。
了解集资方背景
非法集资往往采用高息诱惑、承诺高额回报等方式，要保持警惕，不轻信口头承诺。
注意集资方式
非法集资往往涉及资金规模较大，投资者应谨慎对待大规模集资活动。
观察集资规模
了解相关法律法规，掌握非法集资的特征和表现形式，提高风险意识。
了解法律法规
如发现非法集资活动，可向当地公安机关举报，配合公安机关调查取证。
向公安机关举报
向金融监管部门举报
向工商部门举报
通过媒体曝光
如发现金融机构涉嫌非法集资，可向当地金融监管部门举报。
如发现企业涉嫌非法集资，可向当地工商部门举报，要求依法查处。
对于重大非法集资案件，可通过媒体曝光，引起社会关注，促使有关部门查处。
04
非法集资案例分析
总结词
涉及人数众多，涉案金额巨大，社会影响恶劣。
详细描述
P2P网贷平台通过虚假宣传、虚构高收益等方式吸引投资者，非法吸收公众存款，涉及人数众多，涉案金额巨大，给投资者带来巨大损失，同时也给社会稳定带来不良影响。
利用投资者对高收益的追求，虚构投资项目，骗取投资者资金。
总结词
私募基金通过虚构投资项目、夸大投资回报等方式吸引投资者，骗取投资者资金，涉及金额较大，给投资者带来巨大损失，同时也破坏了正常的金融秩序。
详细描述
总结词
利用虚拟货币概念，进行非法集资活动。
详细描述
一些不法分子利用虚拟货币概念，通过发行虚拟货币、虚假交易等方式进行非法集资活动，涉及金额较大，给投资者带来巨大损失，同时也给虚拟货币市场带来不良影响。
05
如何打击非法集资
加强对非法集资活动的监管和打击力度
建立健全监管机制，加强对非法集资活动的监测和预警，及时发现和打击非法集资活动。同时，加大对涉案人员的惩处力度，起到震慑作用。
详细描述
总结词
加强国际间的合作与交流，共同打击跨国非法集资活动
总结词
加强与国际组织、其他国家和地区相关机构的合作与交流，共同打击跨国非法集资活动。通过信息共享、联合执法等方式，提高对跨国非法集资活动的打击效率。
详细描述
06
总结与展望
非法集资的定义和特点
非法集资是指未经有关部门依法批准，向社会公众募集资金的行为。其特点包括未经批准、公开宣传、承诺回报等。
非法集资不仅会导致投资者资金损失，还会破坏金融秩序，影响社会稳定。同时，非法集资涉及的欺诈、洗钱等行为也会对国家安全和社会诚信体系造成威胁。
包括投资理财、虚拟货币、私募基金等，这些形式往往以高回报为诱饵，吸引投资者参与。
政府和监管部门应加强对非法集资的监管和打击力度，提高违法成本，保护投资者利益。同时，公众也应提高警惕，增强风险意识，不参与非法集资活动。
非法集资的危害
非法集资的常见形式
非法集资的监管和打击
加强法律法规建设
完善相关法律法规，明确非法集资的定义、性质和处
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