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非法集资PPT课件

非法集资概述

非法集资的法律法规

非法集资的识别与防范

非法集资案例分析

如何打击非法集资

总结与展望

contents

目

录

01

非法集资概述

定义

非法集资是指未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内向投资者还本付息或者给予回报，向社会不特定对象吸收资金的行为。

未经过国家金融管理部门的批准，属于非法金融活动。

通常承诺给予投资者高回报，以此吸引资金。

面向社会公众，不限于特定的人群或组织。

通过各种手段吸收公众的资金。

1.未经批准

3.社会不特定对象

4.吸收资金

2.回报承诺

投资理财类

股权众筹类

商品销售类

公益慈善类

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通过发行虚构的高收益理财产品、股票等方式吸收资金。

以股权投资的名义进行集资，但未按照规定向有关部门报备。

通过虚假宣传和夸大商品价值，以预售、团购等方式进行非法集资。

利用公益慈善活动进行非法集资，例如虚构公益项目或挪用善款进行投资。

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非法集资的法律法规

《中华人民共和国刑法》对于非法集资有明确规定，包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等。

《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国证券投资基金法》对公开发行证券、募集资金的行为进行了规范，禁止未经许可的集资行为。

《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》进一步明确了非法集资的认定标准和法律责任。

非法集资行为给投资者造成经济损失的，行为人应承担赔偿责任。

民事责任

行政责任

刑事责任

违反法律法规规定的，相关行政部门可依法给予罚款、吊销执照等行政处罚。

构成犯罪的，依法追究刑事责任，如集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等。

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公安机关负责查处涉嫌犯罪的非法集资活动，维护社会治安。

人民银行及其分支机构对金融机构进行日常监管，防止非法集资行为的发生。

中国证监会及其派出机构负责对证券、基金等市场的监管，防范非法集资活动。

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非法集资的识别与防范

仔细核查集资方的资质、经营状况、信用状况等，避免陷入非法集资陷阱。

了解集资方背景

非法集资往往采用高息诱惑、承诺高额回报等方式，要保持警惕，不轻信口头承诺。

注意集资方式

非法集资往往涉及资金规模较大，投资者应谨慎对待大规模集资活动。

观察集资规模

了解相关法律法规，掌握非法集资的特征和表现形式，提高风险意识。

了解法律法规

如发现非法集资活动，可向当地公安机关举报，配合公安机关调查取证。

向公安机关举报

向金融监管部门举报

向工商部门举报

通过媒体曝光

如发现金融机构涉嫌非法集资，可向当地金融监管部门举报。

如发现企业涉嫌非法集资，可向当地工商部门举报，要求依法查处。

对于重大非法集资案件，可通过媒体曝光，引起社会关注，促使有关部门查处。

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非法集资案例分析

总结词

涉及人数众多，涉案金额巨大，社会影响恶劣。

详细描述

P2P网贷平台通过虚假宣传、虚构高收益等方式吸引投资者，非法吸收公众存款，涉及人数众多，涉案金额巨大，给投资者带来巨大损失，同时也给社会稳定带来不良影响。

利用投资者对高收益的追求，虚构投资项目，骗取投资者资金。

总结词

私募基金通过虚构投资项目、夸大投资回报等方式吸引投资者，骗取投资者资金，涉及金额较大，给投资者带来巨大损失，同时也破坏了正常的金融秩序。

详细描述

总结词

利用虚拟货币概念，进行非法集资活动。

详细描述

一些不法分子利用虚拟货币概念，通过发行虚拟货币、虚假交易等方式进行非法集资活动，涉及金额较大，给投资者带来巨大损失，同时也给虚拟货币市场带来不良影响。

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如何打击非法集资

加强对非法集资活动的监管和打击力度

建立健全监管机制，加强对非法集资活动的监测和预警，及时发现和打击非法集资活动。同时，加大对涉案人员的惩处力度，起到震慑作用。

详细描述

总结词

加强国际间的合作与交流，共同打击跨国非法集资活动

总结词

加强与国际组织、其他国家和地区相关机构的合作与交流，共同打击跨国非法集资活动。通过信息共享、联合执法等方式，提高对跨国非法集资活动的打击效率。

详细描述

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总结与展望

非法集资的定义和特点

非法集资是指未经有关部门依法批准，向社会公众募集资金的行为。其特点包括未经批准、公开宣传、承诺回报等。

非法集资不仅会导致投资者资金损失，还会破坏金融秩序，影响社会稳定。同时，非法集资涉及的欺诈、洗钱等行为也会对国家安全和社会诚信体系造成威胁。

包括投资理财、虚拟货币、私募基金等，这些形式往往以高回报为诱饵，吸引投资者参与。

政府和监管部门应加强对非法集资的监管和打击力度，提高违法成本，保护投资者利益。同时，公众也应提高警惕，增强风险意识，不参与非法集资活动。

非法集资的危害

非法集资的常见形式

非法集资的监管和打击

加强法律法规建设

完善相关法律法规，明确非法集资的定义、性质和处