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大数据在金融风控中的应用指南

第1章金融大数据概述3

1.1金融大数据的定义3

1.2金融大数据的特点3

1.3金融大数据的风控价值3

第2章大数据风控的框架搭建4

2.1构建大数据风控体系的步骤4

2.2关键技术选型与架构设计4

2.3大数据风控平台的实施要点5

第三章数据采集与预处理5

3.1数据源的选择与接入5

3.1.1数据源的选择5

3.1.2数据接入5

3.2数据清洗与整合6

3.2.1数据清洗6

3.2.2数据整合6

3.3数据质量与安全控制6

3.3.1数据质量控制6

3.3.2数据安全控制6

第4章信用风险评估6

4.1信用评分模型7

4.1.1数据来源及处理7

4.1.2模型构建与选择7

4.1.3模型评估与优化7

4.2反欺诈检测策略8

4.2.1欺诈行为分类8

4.2.2欺诈检测技术8

4.2.3欺诈检测策略实施8

4.3信用风险预警机制8

4.3.1预警指标体系8

4.3.2预警模型构建9

4.3.3预警信号处置9

第五章市场风险管理9

5.1市场风险数据的收集与分析9

5.2风险价值（VaR）模型的构建10

5.3市场风险监测与预警10

第6章操作风险管理11

6.1操作风险数据的整合11

6.1.1数据来源及整合框架11

6.1.2数据整合技术11

6.1.3数据整合实践11

6.2操作风险控制策略11

6.2.1风险识别与评估11

6.2.2风险防范与控制12

6.2.3风险监测与报告12

6.3操作风险监控与评估12

6.3.1监控体系构建12

6.3.2风险评估方法12

6.3.3风险监控与评估实践12

第七章法律合规性监控13

7.1法律合规数据的获取13

7.2合规风险监测模型13

7.3合规风险的应对策略13

第8章模型管理与优化14

8.1模型的开发与验证14

8.1.1数据准备14

8.1.2模型选择14

8.1.3模型训练与调优14

8.1.4模型验证14

8.2模型的监控与维护15

8.2.1模型监控15

8.2.2数据监控15

8.2.3模型维护15

8.3模型的迭代与优化15

8.3.1数据迭代15

8.3.2算法优化15

8.3.3特征工程优化15

8.3.4模型融合15

8.3.5业务反馈15

第9章风控决策自动化15

9.1决策引擎的设计15

9.1.1设计原则16

9.1.2构建流程16

9.2自动化审批流程的构建16

9.2.1审批流程设计16

9.2.2审批策略配置16

9.2.3审批结果反馈16

9.3决策结果的分析与反馈17

9.3.1决策结果分析17

9.3.2反馈与优化17

第十章大数据风控的未来趋势17

10.1金融科技的发展方向17

10.2人工智能在风控中的应用17

10.3国际化与跨行业合作的风控机遇18

第1章金融大数据概述

1.1金融大数据的定义

金融大数据是指在金融领域中，通过对各类金融交易、市场动态、客户行为

等数据的收集、整合和分析