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2024年银行重点业务排查检查方案--第1页
2024年银行重点业务排查检查方案
如下：
为加强银行业务排查检查工作，确保银行各项业务合规运行，提
高银行的风险控制能力和服务质量，特制定如下重点业务排查检查方
案。
一、客户身份识别与客户资金来源审查
1.核查客户身份证件真实性和有效性，确定客户真实身份；
2.审查客户资金来源，排查资金存取情况是否合法合规。
二、银行账户管理与异常交易监控
1.深入了解银行账户开户情况，排查账户开户程序是否规范；
2.加强对账户资金流向的监控，及时发现账户异常交易情况。
三、贷款业务审查与风险评估
1.审查贷款业务放款程序，排查贷款资金使用是否符合规定；
2.加强对不良贷款的风险评估，排查风险贷款情况，确保风险控
制在可控范围内。
四、理财产品销售与客户投资风险监控
1.审查银行理财产品销售情况，排查销售过程中是否存在违规操
作；
2.监控客户投资理财产品的风险情况，排查风险投资情况，避免
因投资风险带来的损失。
五、网络支付与电子银行业务审查
1.审查网络支付和电子银行服务情况，排查服务是否合规安全；
2.检验网络支付及电子银行交易环境是否安全稳定，确保客户资
金安全与交易便捷。
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2024年银行重点业务排查检查方案--第1页
2024年银行重点业务排查检查方案--第2页
六、大额交易与资金清算监管
1.排查银行大额交易情况，加强管理监管；
2.监控银行资金清算情况，确保资金转移流程合规可靠。
七、业务风险应急预案排查
1.审查业务风险应急预案情况，排查预案的可行性与有效性；
2.加强对业务风险应急情况的监测，保障银行在紧急情况下的运
营稳定性。
以上为2024年银行重点业务排查检查方案，旨在保障银行业务运
行的合规性与稳健性，提高银行的服务水平与风险控制能力。
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2024年银行重点业务排查检查方案--第2页
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