专业理财咨询服务投资者利益保护条约.docVIP

专业理财咨询服务投资者利益保护条约

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（理财咨询机构）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、总则

1.定义与解释

1.1本条约中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有如下含义：

（1）“专业理财咨询服务”指乙方依据专业知识和经验，为甲方提供的有关投资规划、资产配置、风险管理等方面的咨询服务。

（2）“投资者”指甲方，即接受理财咨询服务的个人或机构。

（3）“理财咨询机构”指乙方，即提供专业理财咨询服务的机构。

1.2在本条约中，如无特别说明，提及的条款、章节均指本条约的条款、章节。

2.合同目的

2.1本合同的目的在于明确双方在专业理财咨询服务中的权利和义务，保护投资者的合法权益，保证理财咨询服务的规范、有效进行。

二、服务内容

1.理财咨询服务范围

1.1乙方为甲方提供的理财咨询服务包括但不限于：

（1）投资规划建议，根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的投资规划。

（2）资产配置方案，根据投资规划，为甲方提供合理的资产配置建议，包括各类资产的比例分配。

（3）风险管理咨询，为甲方提供风险评估和风险管理建议，帮助甲方降低投资风险。

（4）市场分析与研究报告，定期为甲方提供市场动态、行业趋势等方面的分析和研究报告。

1.2乙方应根据市场变化和甲方的实际情况，及时调整和优化理财咨询服务内容。

2.服务方式与时间

2.1乙方为甲方提供的服务方式包括但不限于：

（1）面对面咨询，甲方可预约时间到乙方办公地点进行面对面咨询。

（2）电话咨询，甲方可在约定的时间内通过电话与乙方的专业理财顾问进行沟通。

（3）邮件咨询，甲方可将问题发送至乙方指定的电子邮箱，乙方将在约定的时间内予以回复。

2.2乙方的服务时间为周一至周五，上午[具体时间]至下午[具体时间]，法定节假日除外。如甲方有特殊需求，双方可另行协商服务时间。

三、投资者的权利与义务

1.投资者的权利

1.1甲方有权要求乙方按照本合同的约定提供专业理财咨询服务。

1.2甲方有权了解乙方的服务流程、收费标准等信息。

1.3甲方有权根据自己的实际情况和需求，对乙方提供的理财咨询服务提出建议和意见。

1.4甲方有权在合理的范围内要求乙方对其个人信息进行保密。

2.投资者的义务

2.1甲方应按照乙方的要求，如实提供个人或机构的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息。

2.2甲方应尊重乙方的专业意见和建议，积极配合乙方的理财咨询服务工作。

2.3甲方应按照本合同的约定，按时支付服务费用。

2.4甲方应保守乙方提供的商业秘密和个人信息，不得向第三方泄露。

四、理财咨询机构的权利与义务

1.理财咨询机构的权利

1.1乙方有权根据甲方提供的信息，为其制定理财咨询服务方案。

1.2乙方有权按照本合同的约定，收取服务费用。

1.3乙方有权要求甲方如实提供相关信息，以便更好地为其提供服务。

1.4乙方有权对甲方的投资行为进行监督和建议，以保证甲方的投资符合其风险承受能力和投资目标。

2.理财咨询机构的义务

2.1乙方应具备相应的专业资质和能力，为甲方提供专业、客观、公正的理财咨询服务。

2.2乙方应严格遵守相关法律法规和行业规范，保守甲方的商业秘密和个人信息。

2.3乙方应根据甲方的需求和实际情况，为其制定个性化的理财咨询服务方案，并及时调整和优化服务内容。

2.4乙方应定期向甲方提供市场分析与研究报告，及时告知甲方市场动态和投资风险。

2.5乙方应建立健全的客户服务体系，及时响应甲方的咨询和投诉，为甲方提供优质的服务。

五、服务费用与支付方式

1.服务费用的计算标准

1.1乙方为甲方提供的专业理财咨询服务费用根据以下标准计算：

（1）根据甲方的投资资产规模，按照一定比例收取服务费用，比例为[具体比例]。

（2）对于特定的理财咨询项目，按照项目的复杂程度和工作量，双方协商确定服务费用。

1.2服务费用的计算方式和标准应在本合同签订前，由双方协商确定，并在合同中明确约定。

2.支付方式与时间

2.1甲方应按照以下方式支付服务费用：

（1）甲方应在本合同签订后的[具体时间]内，向乙方支付服务费用的[具体比例]作为预付款。

（2）剩余服务费用，甲方应在乙方提供完相应的理财咨询服务后，按照双方约定的时间和方式进行支付。

2.2甲方支付服务费用的方式为：[具体支付方式，如银行转账、支票等]。

2.3如甲方未按照本合同的约定按时支付服务费用，乙方有权暂停或终止为甲方提供理财咨询服务，并按照本合同的约定追究甲方的违约责任。

六、信息披露与保密

1.投资者信息披露

1.1甲方应