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金融消费者权益保护制度建设及执行情况

的内部审计报告

XX银行

XX稽核审计中心

2016年XX月XX日

报告正文

为反映XX金融消费者权益保护工作的制度建设及执行

情况,揭示相关缺陷和风险隐患,促进金融消费者权益保护

工作快速、健康发展，根据年度审计工作计划安排,XX年

XX月XX日至XX年XX月XX日，XX稽核审计中心组织开展

了金融消费者权益保护工作的专项审计。

第一部分审计实施情况

一、审计对象

XX银行金融消费者权益保护工作委员会，XX部，XX中

心,XX营业部，XX支行。

二、审计事项

1、高管层是否制定、定期审查和监督落实银行业消费

者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程；

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2、高管层是否及时了解相关工作状况，并确保提供必

要的资源支持，推动银行业消费者权益以保护工作积极、

有序开展；

3、是否设立相关高级管理人员和有关部门主要负责人

组成的银行业消费者权益保护工作委员会,统一规划、统筹

部署整个机构的银行业消费者权益保护工作；

4、是否设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保

护工作，该部门是否有专人负责消费者权益保护工作，是

否享有向高管层直接报告的途径；

4、是否根据总部相关制度建立健全了本行银行业消费

者权益保护工作组织架构和运行机制；

5、是否根据总行相关制度建立健全了本行银行业消费

者权益保护工作的内部控制体系；

6、是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者投

诉受理流程及处理程序;

7、是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权

益保护工作金融知识宣传教育框架安排；

8、是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权

益保护工作报告体系；

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9、是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权

益保护工作监督考评制度；

10、是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权

益保护工作重大突发事件应急预案，是否建立了银行业消

费者权益保护工作应急响应机制；

11、是否在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者

真实说明和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容;

12、是否存在欺诈性、误导性宣传；

13、是否通过教育和培训帮助员工强化银行业消费者权

益保护意识，理解本机构的银行业消费者权益保护工作政

策和程序，提高服务技能，丰富专业知识,提升银行业消费

者权益保护能力；

14、是否制定了年度的宣传教育工作规划；

15、