2023-2024中国保险数字化营销调研报告(1).pptx

年度工作述职总结;;;;;;;;;;;;;;;

?上述问题的根源，主要源于问题险企有数字化意愿同时，长期规划、顶层设计能力不足，加上组织架构缺乏统筹职能，部门墙割裂了整体性。部分较为突出、严重的问题如下：

?在没有为客户提供足够多的、高频、有价值服务时，盲目采用APP，用户活跃度不高时，不得不花费高昂的运维成本。

?总分公司缺乏统一管理，轻量化平台归口混乱，如公众号、H5等，出现多路径、歧路、断头路等，用户迷路。

?一个不得不承认、无法回避的现实问题，如合资公司在营销、内勤的平台选择时，性能和功能性更高的APP、网络用户熟悉的公众号、H5、小程序比例普遍偏低，同时轻量化的企微比例较高，一方面是数字化转型决心相对保守，同时也有市场洞察、IT资源不足、转型受制于外方股东的困境。如不改善，可能面临竞争力不足的挑战。;

PC端网站

主要客户服务平台DAU

APP

平台建设

取决于

资源投入

H5

主要销售支持平台DAU

保险师口袋e行销太平洋

微信企业版

飞书钉钉;

线下作业线上化支撑平台基础功能完整，含工作日志、活动管理、客户/保单数据、计划书、投核保、保全/理赔查询、业绩查询、在线训练、新闻资讯等

销售支持系统实现保单检视与托管，测算保险缺口种类、额度的保险需求分析工具

能根据需求分析、用户行为和偏好、营销员擅长、类似客户投保等，自动推荐保险方案或计划书

能根据多维数据，预判客户购买意向，并标记、提示营销员跟进

支持内容营销的（图文音视频内容）生产、管理、分发，并反馈用户行为和偏好数据，支持获客、经营

构建知识库，为营销员提供营销、产品、服务、两核等知识查询的、对话式AI助手

能把公司内的产品、行为、价值等客户数据，与外部数据源交叉分析，进行价值评估、行为洞察和标签化

能依据多维数据分析结果，自动提供销售跟进策略、建议

提供多类脚本，与数字人、真人合成营销员个人短视频的生产、管理功能的平台

支持营销活动的设立、分发、实施、追???等，回收、汇总多环节数据

建设知识库，提供自动问答机器人助理，替代营销员的部分日常工作，如客户问答等

打通业绩、活动量等数据，自动预测团队达成、预警问题组员和能力短板，提供管理支持建议;

在业务条线，建立数字化统筹智能项目审核包含运营责任

细化链路设计

建立“客户-营销员”匹配算法训练营销员线上能力

统筹职能中需含产品、BA等专业能力注重营销、管理转型培训

功能设计优化

强化营销员KYC培训

多渠道客户统筹管理

以客户旅程为核心设计平台功能统一知识库和运维机制;

?自媒体在保险行业的流行，起于2013-2014年，初期均由主体公司——尤其是大型、头部险企官方主导的公众号为主。自2016年开始，自媒体频繁出现于中介经代公司、由互联网中介产品供应链支撑的第三方工作室，

2020年左右固化为成熟的第三方业态，形态上增加了“短视频、直播”，

开始通过移动互联网，大范围影响保险市场。但主体公司一直持“严控”态度，不鼓励甚至反对营销员运营个人自媒体。

?继短视频开始大范围影响各个行业之际，2023年开始，部分头部、中资公司开始转变态度，鼓励营销员在不违规的前提下，尝试短视频。2024年，部分第三方培训机构、MCN公司、经代公司和已经有一定经验的工作室，开始向主体公司输出“自媒体能力”。

?期间促使险企下决心开放短视频权限、最为有影响力的第三方机构，是以

“加保科技”为主的保险科技公司，推出了《视频工厂》这一可以有效解决“合规、效率、成本”问题的短视频系统工具，彻底解决了险企对短视频

“想推不敢推”的顾虑。

?截至2024年7月，互联网上短视频账号约15万，存在大量“低品质、误导、价值观”问题。随着技术发展、公司介入，可以预见：短视频账号将快速增长，并将成为未来保险行业数字化营销最为重要的商业物料，其“生产、传播”，将由营销员个人行为，迅速转变为“在公司主导下，第三方支持下，公司-团队-个人共同生产、协同传播”的常态行为，自媒体能力将成为营销员必备的新技能，短视频生产将由“高成本、低效率、品质参差”的手工作业，转变为“低成本、高效率、高品质”的“手工+软件”作业模式。

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