货币银行学 教学大纲- 48学时版.docxVIP

PAGE

1-

货币银行学教学大纲-48学时版

一、货币银行学概述

(1)货币银行学作为一门研究货币、银行及金融体系运行规律的学科，其核心在于揭示货币的供求关系、货币政策的制定与实施以及金融体系的稳定与发展。货币银行学的研究范围广泛，包括货币的本质、货币的职能、货币政策的传导机制、银行体系的运作模式、金融市场的发展趋势等方面。通过对这些问题的深入研究，货币银行学旨在为政府、金融机构及企业提供理论指导，促进经济金融体系的健康发展。

(2)货币银行学的研究内容主要包括货币的本质与职能、货币制度的演变、货币政策的工具与传导机制、银行体系的组织结构与功能、金融市场的运作规律、金融监管的理论与实践等。在货币的本质与职能方面，货币银行学探讨货币在经济中的地位与作用，分析货币的价值尺度、流通手段、支付手段和储藏手段等功能。在货币制度的演变方面，货币银行学追溯货币制度的起源、发展及变革，分析不同货币制度的优缺点。

(3)货币政策的制定与实施是货币银行学的重点内容之一。货币政策是指中央银行通过调整货币供应量、利率等手段，影响经济金融运行的政策。货币银行学研究货币政策的目标、工具和传导机制，分析货币政策对经济增长、通货膨胀、就业等宏观经济变量的影响。在银行体系方面，货币银行学探讨银行的组织结构、业务范围、风险管理等方面，分析银行在金融体系中的地位与作用。此外，金融市场的运作规律和金融监管的理论与实践也是货币银行学的重要内容，旨在促进金融市场的稳定发展，防范金融风险。

二、货币制度与货币供给

(1)货币制度是社会经济生活中不可或缺的重要组成部分，它不仅关系到国家金融稳定，也直接影响到广大民众的生活。货币制度是指在一定历史条件下，国家通过法律形式确立的货币流通、货币管理以及货币发行等方面的制度安排。货币制度的演变经历了从实物货币到信用货币，从铸币本位制到纸币本位制的漫长过程。在现代货币制度下，货币的发行和管理主要由中央银行负责，其目标是维护货币的稳定、促进经济增长和保持金融体系的稳健。

(2)货币供给是货币制度的核心内容之一，它指的是在一定时期内，一国经济中货币供应量的多少。货币供给的规模和质量直接影响着经济的运行和金融市场的稳定。货币供给主要来源于中央银行的货币发行、商业银行的信贷创造以及国际收支等因素。中央银行通过调整存款准备金率、再贴现率、公开市场操作等手段，实现对货币供应量的调控。商业银行则通过吸收存款、发放贷款等业务活动，创造派生存款，从而增加货币供给。货币供给的稳定是维护经济稳定的重要条件，过度的货币供给可能导致通货膨胀，而货币供给不足则可能引发经济衰退。

(3)在货币供给的过程中，货币乘数发挥着关键作用。货币乘数是指货币供给量相对于基础货币（中央银行发行的货币）的倍数。货币乘数的大小取决于商业银行的存款准备金率、现金比率以及存款者对存款的提取倾向等因素。当货币乘数增大时，即使基础货币增加很少，货币供给量也会显著增加。反之，货币乘数减小，货币供给量的增加幅度也会随之降低。因此，中央银行在制定货币政策时，需要综合考虑货币乘数的影响，以确保货币供应量的适度增长，同时保持货币的稳定。此外，国际收支也是影响货币供给的重要因素，国际资本流动、外汇储备的变化等都会对一国货币供给产生直接影响。

三、银行体系与金融市场

(1)银行体系是现代金融体系的核心，它不仅承担着货币的发行、资金的集中与分配、支付结算等基本职能，还发挥着促进经济增长、维护金融稳定的重要作用。银行体系由中央银行、商业银行、政策性银行、农村信用社等多种类型的金融机构构成，各银行间相互依存、相互制约，共同维护着金融市场的稳定运行。中央银行作为银行体系的领导者，负责制定和实施货币政策，维护货币政策的稳定性，并对整个金融体系进行宏观调控。商业银行则通过吸收公众存款、发放贷款等业务，为实体经济提供资金支持，促进社会资源的优化配置。

(2)金融市场是各类金融工具交易的场所，是金融体系的重要组成部分。金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等，各类市场相互关联，共同构成一个有机整体。货币市场主要交易短期金融工具，如商业票据、回购协议等，其特点是交易期限短、流动性高。资本市场则主要交易长期金融工具，如股票、债券等，其特点是交易期限长、风险较高。外汇市场是国际货币交易的场所，主要交易各国货币之间的兑换，对于维护国家经济安全和金融稳定具有重要意义。衍生品市场则是基于现货市场的一种衍生金融工具交易市场，如期货、期权、互换等，其交易目的主要是风险管理。

(3)银行体系与金融市场相互依存、相互促进。银行体系为金融市场提供资金支持，通过贷款、投资等方式将储蓄转化为投资，促进经济增长。金融市场则为银行体系提供多样化的融资渠道，通过发行股票、债券等金融工具，提高银行体系的资本充足率