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商业银行绿色金融业务发展研究——以兴业银行为例

第一章绪论

随着全球环境问题的日益突出，绿色金融作为一种新型金融模式，得到了广泛的关注和推广。绿色金融旨在通过金融手段支持环境友好型产业发展，推动经济可持续发展。在我国，绿色金融政策逐步完善，相关法律法规逐渐健全，为商业银行绿色金融业务的发展提供了良好的政策环境。商业银行作为绿色金融的重要参与者，其绿色金融业务的发展不仅关系到银行业自身的转型升级，更对推动我国经济绿色低碳发展具有重要意义。

第一章绪论首先对绿色金融的概念进行阐述，绿色金融是指将环境保护、社会效益和经济效益相结合的金融活动，通过金融工具和手段支持绿色产业发展，引导资金流向低碳、环保、可持续的项目。绿色金融业务包括绿色信贷、绿色债券、绿色保险等多种形式，旨在通过市场化手段推动绿色低碳技术的研发和应用，助力我国实现碳达峰、碳中和目标。

其次，本章分析了商业银行发展绿色金融的必要性。商业银行作为国民经济的重要支柱，承担着支持实体经济、促进经济发展的重任。在当前经济转型和绿色发展的大背景下，商业银行发展绿色金融业务既是响应国家政策的要求，也是自身转型升级的需要。通过发展绿色金融业务，商业银行可以拓展新的利润增长点，提高风险管理和资源配置能力，增强核心竞争力。

最后，本章简要介绍了本书的研究目的和内容。本书以兴业银行为例，对商业银行绿色金融业务发展进行研究，旨在探讨商业银行在绿色金融领域的实践经验和创新模式，为我国商业银行绿色金融业务的发展提供参考和借鉴。通过对兴业银行绿色金融业务的发展历程、策略措施、成效分析等方面的深入研究，本书将有助于推动我国商业银行绿色金融业务的健康发展，为经济绿色低碳转型贡献力量。

第二章绿色金融概述

(1)绿色金融作为一种新兴的金融模式，近年来在全球范围内得到了迅速发展。根据国际金融协会（IIF）的数据显示，截至2020年底，全球绿色金融资产规模已达到约15.5万亿美元，同比增长约12%。其中，中国绿色金融市场规模迅速扩张，绿色信贷余额超过10万亿元人民币，绿色债券发行规模超过1.2万亿元人民币。例如，我国兴业银行自2007年成立绿色金融事业部以来，截至2021年末，累计发放绿色信贷超过1.1万亿元，支持了超过2.8万个绿色项目。

(2)绿色金融的发展与政策支持密不可分。各国政府和国际组织纷纷出台相关政策，推动绿色金融的健康发展。例如，我国政府发布了《关于构建绿色金融体系的指导意见》，明确提出要大力发展绿色信贷、绿色债券、绿色保险等绿色金融产品和服务。此外，国际货币基金组织（IMF）和世界银行等国际组织也积极推动绿色金融的发展，为绿色金融提供了资金和技术支持。以兴业银行为例，该行积极响应政策号召，设立了专门的绿色金融部门，负责绿色信贷、绿色债券等业务的推广和实施。

(3)绿色金融在支持绿色产业发展、促进经济转型升级方面发挥了重要作用。绿色金融通过引导资金流向绿色产业，推动清洁能源、节能环保、循环经济等领域的发展，助力我国实现碳达峰、碳中和目标。例如，绿色信贷在支持新能源产业方面取得了显著成效，截至2021年底，我国新能源产业绿色信贷余额超过5万亿元。同时，绿色金融也在推动产业结构调整、促进绿色技术创新等方面发挥了积极作用。以兴业银行为例，该行通过绿色金融业务支持了多个新能源汽车、光伏发电等绿色项目，为我国绿色产业发展提供了有力支撑。

第三章兴业银行绿色金融业务发展现状

(1)兴业银行自2007年设立绿色金融事业部以来，积极推动绿色金融业务的发展。截至2021年末，兴业银行绿色信贷余额达到1.1万亿元，较2017年末增长近50%。兴业银行通过绿色信贷支持了众多绿色项目，涉及新能源、节能环保、绿色建筑等多个领域。例如，兴业银行在光伏发电领域支持了多个大型光伏项目，累计投放贷款超过500亿元。

(2)兴业银行在绿色债券发行方面也取得了显著成绩。自2015年起，兴业银行陆续发行了多期绿色债券，累计发行规模超过600亿元。这些绿色债券主要用于支持可再生能源、节能环保等绿色产业项目。兴业银行发行的绿色债券获得了国内外投资者的广泛认可，为绿色产业发展提供了稳定的资金来源。

(3)兴业银行还积极探索绿色金融创新，推出了绿色供应链金融、绿色资产证券化等创新产品。例如，兴业银行与多家企业合作，推出了绿色供应链金融服务，为绿色产业链上下游企业提供融资支持。此外，兴业银行还成功发行了多单绿色资产证券化产品，将绿色资产盘活，为绿色产业发展提供了多元化融资渠道。这些创新举措进一步丰富了兴业银行的绿色金融产品体系，提升了其在绿色金融领域的竞争力。

第四章兴业银行绿色金融业务发展策略与措施

(1)兴业银行在绿色金融业务发展过程中，制定了明确的战略规划，将绿色金融作为全行发展战略的重要组成部分