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甲方：XXX

乙方：XXX

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个人理财咨询合同2024

本合同目录一览

第一条合同主体与定义

1.1甲方（客户）

1.2乙方（咨询机构）

1.3甲方资产范围

第二条咨询服务内容

2.1个人理财规划

2.2投资建议与分析

2.3风险评估与管理

2.4财务状况分析

2.5定期报告与跟进

第三条服务期限与方式

3.1服务期限

3.2服务方式与频率

3.3咨询会议与沟通

第四条费用与支付

4.1咨询费用

4.2费用支付方式

4.3费用调整与退还

第五条保密条款

5.1保密义务

5.2保密信息范围

5.3保密期限

第六条责任与免责

6.1乙方责任

6.2甲方责任

6.3不可抗力

6.4免责条款

第七条违约责任

7.1乙方违约

7.2甲方违约

7.3违约赔偿

第八条争议解决

8.1协商解决

8.2调解解决

8.3法律途径

第九条合同的生效、变更与终止

9.1合同生效条件

9.2合同变更

9.3合同终止

第十条一般条款

10.1通知与送达

10.2适用法律

10.3合同附件

第十一条双方签字

11.1甲方签字

11.2乙方签字

第十二条合同签订日期

第十三条合同编号

第十四条其他约定

第一部分：合同如下：

第一条合同主体与定义

1.1甲方（客户）

甲方为具有完全民事行为能力的自然人，甲方授权代表为其法定代表人。甲方资产范围包括但不限于现金、股票、债券、基金、保险、房产、汽车等。

1.2乙方（咨询机构）

乙方为具备相关金融牌照和专业知识，能够提供个人理财咨询服务的合法金融机构。乙方授权代表为其法定代表人。

1.3甲方资产范围

甲方资产范围包括但不限于现金、股票、债券、基金、保险、房产、汽车等。甲方承诺所提供的资产信息真实、准确、完整。

第二条咨询服务内容

2.1个人理财规划

乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，为甲方制定个人理财规划，包括但不限于资产配置、投资策略、退休规划等。

2.2投资建议与分析

乙方针对甲方的投资需求，提供投资建议和分析，包括但不限于市场趋势分析、投资产品选择、投资风险评估等。

2.3风险评估与管理

乙方对甲方的投资组合进行定期风险评估，并根据评估结果调整投资策略，以降低投资风险。

2.4财务状况分析

乙方定期对甲方的财务状况进行分析，包括但不限于资产负债状况、收入支出状况、税务规划等。

2.5定期报告与跟进

乙方定期向甲方提供投资组合的运行报告，并根据市场变化和甲方的需求，及时调整理财规划。

第三条服务期限与方式

3.1服务期限

本合同服务期限为____年，自双方签字之日起生效。合同期满后，如双方同意续约，应签订书面续约协议。

3.2服务方式与频率

乙方通过面对面、电话、邮件等方式为甲方提供理财咨询服务，服务频率根据甲方需求和合同约定确定。

3.3咨询会议与沟通

乙方定期与甲方召开理财咨询会议，及时了解甲方的需求、财务状况和市场动态，并提供相应的理财建议。

第四条费用与支付

4.1咨询费用

乙方提供个人理财咨询服务的费用为人民币____元/年。

4.2费用支付方式

甲方应按照合同约定的时间和方式向乙方支付咨询费用。

4.3费用调整与退还

合同期内，如乙方未按照约定提供服务，甲方有权要求退还部分或全部咨询费用。合同期满后，乙方未按照约定提供服务，甲方有权要求退还剩余咨询费用。

第五条保密条款

5.1保密义务

乙方对在提供个人理财咨询服务过程中获得的甲方个人信息和财务状况负有保密义务。

5.2保密信息范围

保密信息范围包括甲方姓名、联系方式、财务状况、投资需求等。

5.3保密期限

保密期限自合同签订之日起计算，期限为____年。

第六条责任与免责

6.1乙方责任

乙方应按照约定提供个人理财咨询服务，如因乙方原因导致甲方损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

6.2甲方责任

甲方应如实提供个人信息和财务状况，如因甲方原因导致乙方损失，甲方应承担相应的赔偿责任。

6.3不可抗力

因不可抗力导致合同无法履行或部分履行，双方均不承担责任。

6.4免责条款

乙方在提供个人理财咨询服务过程中，如遇到市场波动、政策调整等无法预见的情况，乙方不承担责任。

第七条违约责任

7.1乙方违约

乙方未按照约定提供服务或违反合同约定的，甲方有权要求乙方退还部分或全部咨询费用，并要求乙方赔偿因此造成的损失。

7.2甲方违约

甲方未按照约定支付咨询费用或违反合同约定的，乙方有权终止提供服务，并要求甲方支付尚未支付的咨询费用