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甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

COUNTRACTCOVER

专业合同封面

RESUME

PERSONAL

个人财务规划定制服务协议版

本合同目录一览

1.服务内容

1.1财务状况分析

1.2财务目标设定

1.3理财计划制定

1.4投资建议

1.5风险评估与控制

1.6定期跟进与调整

2.服务对象

2.1客户基本信息

2.2客户财务需求

2.3客户风险承受能力

3.服务期限

3.1合同签订日期

3.2服务开始日期

3.3服务结束日期

4.服务费用

4.1服务费金额

4.2支付方式

4.3费用退还条件

5.双方权利与义务

5.1服务提供方的权利与义务

5.2客户的权利与义务

6.保密条款

6.1信息保密

6.2保密期限

7.违约责任

7.1服务提供方的违约责任

7.2客户的违约责任

8.争议解决方式

8.1协商解决

8.2调解解决

8.3法律途径

9.合同的变更与解除

9.1变更条件

9.2解除条件

10.合同的终止

10.1终止条件

10.2终止后的事宜

11.法律适用与争议解决

11.1适用法律

11.2争议解决方式

12.合同的生效、修改与失效

12.1生效条件

12.2修改条件

12.3失效条件

13.其他约定

13.1服务提供方的承诺

13.2客户的承诺

14.签署信息

14.1服务提供方信息

14.2客户信息

14.3签署日期

第一部分：合同如下：

第一条服务内容

1.1财务状况分析

双方同意，服务提供方对客户的财务状况进行全面分析，包括但不限于资产负债表、收入支出表、现金流量表等，以便更好地了解客户的财务状况。

1.2财务目标设定

服务提供方应根据客户的财务状况、年龄、家庭状况、风险承受能力等因素，与客户共同设定合理的短期、中期和长期财务目标。

1.3理财计划制定

服务提供方应根据设定的财务目标，为客户制定个性化的理财计划，包括储蓄、投资、消费、税务、保险等方面的具体建议。

1.4投资建议

服务提供方应根据市场情况、客户风险承受能力和财务目标，为客户提出合适的投资建议，包括股票、债券、基金、房地产等投资品种。

1.5风险评估与控制

服务提供方应定期对客户的财务状况和投资组合进行风险评估，并根据评估结果调整理财计划，以控制投资风险。

1.6定期跟进与调整

第二条服务对象

2.1客户基本信息

客户的基本信息包括：姓名、性别、出生日期、联系方式、家庭状况、职业、收入水平、资产负债状况等。

2.2客户财务需求

客户财务需求包括：理财目标、风险承受能力、投资偏好、资金使用时间等。

2.3客户风险承受能力

客户风险承受能力应根据年龄、收入、资产、投资经验、家庭状况等因素综合评估。

第三条服务期限

3.1合同签订日期

本合同自双方签字或盖章之日起生效。

3.2服务开始日期

双方同意，服务提供方从合同生效之日起开始提供服务。

3.3服务结束日期

除非双方另有约定，本合同的服务期限为一年，服务结束日期为合同生效日期加一年。

第四条服务费用

4.1服务费金额

双方同意，服务提供方提供的个人财务规划定制服务，服务费为人民币【】元。

4.2支付方式

客户应按照合同约定的时间和方式向服务提供方支付服务费。

4.3费用退还条件

除非双方另有约定，服务提供方在收到服务费后，除非因服务提供方的违约行为导致合同解除，否则服务费不予退还。

第五条双方权利与义务

5.1服务提供方的权利与义务

服务提供方应按照约定提供专业、负责任的财务规划服务，忠实履行合同约定的义务，并保证提供的服务符合职业道德和行业规范。

5.2客户的权利与义务

客户应如实向服务提供方提供与财务规划相关的全部信息，并按照约定支付服务费用，配合服务提供方完成财务规划服务。

第六条保密条款

6.1信息保密

服务提供方应对在提供服务过程中获得的客户个人信息和财务状况予以保密，不得向任何第三方透露。

6.2保密期限

服务提供方的保密义务自客户同意本合同之日起生效，至合同终止或解除之日起五年内有效。

第八条违约责任

8.1服务提供方的违约责任

服务提供方未按照约定提供服务或提供的服务不符合行业标准、职业道德的，应承担违约责任，包括但不限于返还已收取的服务费、赔偿客户因此遭受的损失等。

8.2客户的违约责任

客户未按照约定支付服务费或提供虚假信息的，应承担违约责任，包括但不限于支付服务费、赔偿服务提供方因此遭受的损失等。

第九条争议解决方式

9.1协商解决

双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中发生的任何争议。