跨境企业资金集中运营管理业务方案.pptVIP

方案介绍账户架构B子公司......境内A集团人民币专用存款账户资金集中管理境外A集团资金池主账户（香港）工商银行A集团人民币资金池主账户分支机构1分支机构2分支机构n额度管理可选择开立C子公司D子公司E子公司方案介绍人民币专用账户（FX）全球资金管理主账户（FX）境内境外人民币资金池主账户（RMB）成员单位1人民币账户成员单位2人民币账户成员单位N人民币账户资金划转理财账户自动归集/自动下拨提供日间及隔夜透支服务境内资金归集方案介绍资金自由划转/透支服务境内境外地区N资金池……跨境资金归集境外资金池主账户（FX）地区1资金池01全球资金管理主账户（FX）地区2资金池02自动归集/自动下拨地区3资金池03方案介绍通过境内资金管理主账户集中代理境内成员单位办理经常项目收支，各成员单位仅处理进出口货物流，不涉及跨境收付汇行为。境内资金管理主账户（FX）境内境外境外关联公司账户（FX）境外第三方企业账户（FX）成员单位1账户成员单位2账户成员单位N账户资金收付货物进出口经常项目集中收付汇方案介绍境内境外成员单位1成员单位2成员单位N……关联公司1关联公司2关联公司N……关联公司1关联公司2关联公司N……国际支付中心/轧差中心境内境外国内资金管理主账户（FX）成员单位1成员单位2成员单位N……单笔交易，二级轧差轧差前轧差后一级轧差货物贸易轧差净额结算方案介绍实现功能-全球账户信息可视总部境内公司账户银企互联账户信息查询工行全球现金管理平台SWIFT标准服务境内总部通过银企互联，对接工商银行全球现金管理平台，配合SWIFT标准服务，实现对全球范围内工商银行/其他银行账户的集中管理，获取统一格式的账户信息报告...公司账户...公司账户...公司账户...账户...账户其他银行账户一是允许跨国公司指定的主办企业在境内银行开立国际外汇资金主账户。该账户用于集中运营管理试点企业境外成员公司的外汇资金及从其他境外机构借入的外债资金，该账户与境外资金划转自由，但除允许在限额内与国内外汇资金主账户联通外，不得与境内（非居民账户除外）发生资金往来。二是在“额度控制”的原则下允许国际、国内外汇资金主账户间进行外汇资金的自由划转，无需进行国际收支统计间接申报。其中，国际资金主账户向国内资金主账户净调入资金额不得超过试点企业集中的外债额度；国内资金主账户向国际资金主账户净调出资金额不得超过试点企业集中的对外放款额度。三是允许试点企业通过国内资金主账户对境内成员企业的经常账户以及资本金账户、资产变现账户、投资专用账户、外债账户等资本账户资金进行归集管理。四是允许跨国公司主办企业通过国内外汇资金主账户集中代理境内成员公司办理经常项目外汇收支；允许跨国公司在货物贸易项下收付汇中进行净额轧差结算。试点企业办理集中收付及净额扎差结算时的相关凭证可在收付汇发生之日起30日内提交。***通过境内资金管理主账户集中核算境内成员单位货物贸易项下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易。国际收支申报：单笔实际交易数据与逐笔还原数据都应进行申报。跨国企业资金集中运营管理业务方案中国工商银行广东省分行营业部*工行服务推介政策简介方案介绍目录工行优势政策介绍 方案介绍工行优势*领先的全球现金管理服务最早推出服务客户规模最大市场占有率最高服务团队最优2009年国内首家推出全球现金管理服务总行+分行+支行+网点四级联动团队全球四大现金管理中心：亚太区、欧洲、美洲、新加坡中非现金管理平台覆盖非洲19个国家4500余家全球现金管理客户119万家国内现金管理客户150余家跨境外汇/跨境人民币资金集中运营合作企业产品体系最完善涵盖账户管理、流动性管理到综合金融服务等7个层面的12大类产品，全面满足企业全球资金管理需求34512成功案例丰富的服务经验工行优势*作为首家推出全球现金管理服务的中资银行，中国工商银行自2009年正式推出全球现金管理服务以来，至今已与超过4000家企业建立了全球现金管理合作关系。全球知名的航空、钢铁、电信、石油、海外工程等行业龙头企业均已成为我行全球现金管理客户。服务领域拓展到香港、新加坡、法国、哈萨克斯坦、俄罗斯、阿联酋等50余个国家和地区。涵盖全球开户、支付授权、MT940账单、账户信息查询、全球代发工资、集中收付款、资金池等多个业务品种。3214工行优势*国际化步伐最快境外机构覆盖42个国