谭先生证券投资组合方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院

目录

1.谭先生个人财务状况1

2.谭先生风险特征3

3.谭先生证券投资组合方案设计4

3.1计划配置股票4

3.1.计划配置基金6

4.预期收益9

参考资料10

湖南商务职业技术学院

谭先生证券投资组合方案设计

1.谭先生个人财务状况

谭先生今年45岁(已婚)，为某公司的主技术员，月薪为1.5万元（税后），

年终奖金为9万元（税后），副业每年收入3万元（税后）公司代他缴纳五险，

还有一套价值50万元的自住房和一辆价值20万元的私家车。购买一套90万的

房子首付54万按照等额本息方式还款月供需要每月还3818.36元，还款期限为

10年（假设贷款利率为5%）。车为1年前所购买的，没有车贷，银行定期存款

30万元、活期存款10万元（不考虑存款利息收入），现金3万元。每月基本

支出3000元，每年娱乐支出1万元，每年汽车保养支出4500元，每年父母赡

养费3万元。对于投资，2021年谭先生尝试不多，由于对投资不太了解跟朋友

一起购买一支股票，后面因为风险过高而亏本，就没有再次投资任何产品了。

表1-1谭先生资产负债表

项目金额/元项目金额/元

现金及活期存款130000.00房屋贷款余额45820.32

定期存款300000.00汽车贷款0

薪资金额270000.00

其他收入30000.00

房产1400000.00

汽车200000.00

资产总计2330000.00负债总计45820.32

净资产2284179.68

1

湖南商务职业技术学院

表1-2谭先生现金流量表

项目金额/元项目金额/元

工资及奖金270000.00基本支出36000.00

利息收入0休闲娱乐10000.00

其他收入30000.00房屋按揭支出45820.32

汽车保险4500.00

赡养费30000.00

收入合计300000.00支出合计126320.32

年结余173679.