吴先生证券投资组合方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1吴先生个人财务状况1

2吴先生风险特征2

3吴先生证券投资组合方案设计3

3.1计划配置股票4

3.2计划配置基金5

4.预期收益8

参考资料9

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吴先生证券投资组合方案设计

1吴先生个人财务状况

吴先生今年46岁，已婚，为某企业的高管，月薪为2万元（税后），年终

奖金为5万元（税后），公司代他缴纳五险一金，自己购买了一套价值50万元

的商品房，住房贷款还款20万元，吴先生拥有一辆价值30万元的车，车贷10

万，还有两年才能将其还清，每年汽车保养需要五千元，银行定期存款10万

元，活期存款15万元（不考虑存款利息收入），每月支出8000元，用于吃

饭，服饰及其其他用品，每年支出7万元，吴先生非常喜爱收藏古董名画，现

有收藏品折合市场价约40万元，对于古董名画购买每年需花费10万元，此外

吴先生拥有一张交通银行信用卡，额度5万元，每月还款1万元，吴先生现有

资产现金2万元，此外吴先生吴先生喜欢短途旅行，每年的旅行经费2万元，

人情支出1万元左右，医疗费支出5000元，吴先生购买了返本型人身意外

险，一年共交1万元，已交三年，对于投资，吴先生两年前开始接触各种理财

产品及基金，吴先生投资性资产有基金5万元，股票2万元，投资收入150000

元，其父母都已退休，都有自己的退休金，赡养父母每月2千元，其妻子在家

全职带儿子，没有任何其他收入，家庭开销都是靠吴先生一个人的工资。

表1-1吴先生资产负债表

项目金额/万元项目金额/万元

现金及活期存款17房屋贷款20

定期存款10汽车贷款10

自住房产50信用卡还款1

汽车37

基金及股票7

收藏品40

资产总计161负债总计31

净资产130

1

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表1-2吴先生现金流量表

项目金额/万元项目金额/万元

工资及奖金29基本支出7

利息收入0休闲娱乐2

投资收入1.5人情支出1

其他支出12.2

收入合计30.5支出总额22.2

年结余8.3

从资产负债表可以看出吴先生资产状况良好，储蓄意识较强，没有财务风险，

资产的主体是古董、房子、汽车