杨先生证券投资组合方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1.杨先生个人财务状况1

2.杨先生风险特征2

3.杨先生证券投资组合方案设计3

3.1.计划配置股票4

3.2.计划配置基金5

4.预期收益8

参考资料9

湖南商务职业技术学院毕业设计

杨先生证券投资组合方案设计

1.杨先生个人财务状况

杨先生今年46岁，目前自营一家小作坊，月收入（除去材料费人工费）为

2.4万元（税后），有一套价值45万元的自住房（无房贷）和一辆价值12万

元的私家车，车为6年前所购买的，没有车贷。现有银行定期存款55万元、活

期存款20万元（定期存款利率1.55%，活期存款利率0.20%），现金2万元。

每月生活基本支出2500元，每年都有给车上保险3500元，每月厂房租金支出

3500，每年医保380元，每个月寄3000元给父母养老。对于投资，杨先生早年

有自学过，颇有了解，但由于不够专业尝试不算多，后来因为风险过高而亏本，

就没再购买过。

表1-1杨先生资产负债表

项目金额元/项目金额元/

2200000

现金及活期存款，房屋贷款

定期存款550，000汽车贷款0

自住房产450，000

汽车120，000

13400000

资产总计，负债总计

1340000

净资产，

表1-2杨先生现金流量表

项目金额/元项目金额/元

28800030000

自营收入，基本支出，

892542000

利息收入租金支出，

036000

其他收入赡养费，

汽车保险3，500

医疗保险380

收入合计296，925支出合计111，880

185045

年结余，

1

湖