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公司内部风控工作总结范文

一、工作概述

(1)公司内部风控工作在过去的一年中，紧紧围绕企业发展战略，以防范和化解风险为核心，全面提升风险防控能力。我们坚持风险管理的全面性、前瞻性和有效性，通过建立健全风险管理体系，确保公司业务稳健运行。

(2)在工作实践中，我们深入开展了风险识别与评估工作，针对公司各个业务板块和关键环节进行了全面的风险排查，形成了系统的风险清单。同时，通过定量和定性分析，对各类风险进行了评估，为风险控制提供了科学依据。

(3)针对识别出的风险点，我们制定了详细的风险控制措施，包括建立健全内部控制制度、加强合规审查、完善风险预警机制等。此外，我们还加强了风险监控，通过定期检查和专项审计，确保风险控制措施的有效执行。通过这些努力，公司整体风险防控水平得到了显著提升。

二、风险识别与评估

(1)在风险识别与评估方面，我们首先对公司的业务流程进行了全面梳理，通过数据分析，共识别出潜在风险点50余个，其中操作风险占比最高，达到30%。以财务部门为例，通过分析发现，在应收账款管理环节，逾期账款比例较去年同期上升了15%，这直接影响了公司的现金流。

(2)针对识别出的风险点，我们采用了定性和定量相结合的方法进行评估。例如，在信用风险方面，我们运用了风险价值（VaR）模型，对主要客户的信用风险进行了评估，结果显示，若发生5%的置信水平下的信用损失，将导致公司损失约500万元。在实际案例中，我们发现，因客户违约导致的损失已经超过预期的10%，这警示我们信用风险控制需进一步加强。

(3)在风险评估过程中，我们特别关注了合规风险。通过对公司合规体系进行全面审查，发现存在5项重大合规风险隐患，涉及员工合规培训、合同管理等多个方面。针对这些隐患，我们制定了相应的整改措施，并进行了跟踪验证。例如，针对员工合规培训不足的问题，我们组织了8场专题培训，覆盖员工人数达300人，有效提升了员工的合规意识。通过这些举措，公司的合规风险得到了有效控制。

三、风险控制措施及执行情况

(1)针对操作风险，我们实施了严格的内部控制制度，包括加强权限管理、规范操作流程等。例如，在财务报销流程中，我们引入了双重审批制度，确保每笔报销的真实性和合规性。通过这一措施，本年度财务报销违规率同比下降了20%。具体案例中，某部门员工因违规报销被及时发现并制止，避免了公司资金损失。

(2)在信用风险管理方面，我们建立了信用风险评估模型，对客户进行动态信用评级。通过模型预测，我们成功规避了10起潜在的坏账风险，避免了200万元的潜在损失。同时，我们与信用评级机构合作，对高风险客户进行实时监控，确保及时识别和应对信用风险。

(3)针对合规风险，我们开展了全面的合规审查，对存在的问题进行了整改。例如，针对合同管理不规范的问题，我们制定了《合同管理办法》，明确了合同签订、审批、执行和归档等各个环节的流程。通过这一措施，本年度合同纠纷数量较去年同期下降了30%，有效降低了合规风险。

四、工作成效与改进建议

(1)通过一年的风控工作，公司整体风险防控能力得到了显著提升。具体成效表现在：风险事件发生率同比下降了25%，关键业务环节风险控制有效率达到95%，员工合规意识显著增强。这些成效的取得，得益于我们不断完善的风险管理体系，以及全体员工的积极参与。

(2)然而，在回顾过去一年的风控工作时，我们也发现了一些不足之处。例如，在风险预警机制方面，虽然已初步建立，但预警的及时性和准确性仍有待提高。此外，在风险应对方面，部分应急预案的实操性不足，导致在实际风险事件中未能充分发挥作用。因此，未来需要进一步加强风险预警和应急预案的优化。

(3)针对上述不足，我们提出以下改进建议：一是加强风险预警系统的建设，提高预警的准确性和及时性；二是完善应急预案，定期组织演练，提升员工的应急处理能力；三是加强对关键业务环节的风险监控，确保风险控制措施的有效执行；四是持续开展员工合规培训，提升全体员工的合规意识。通过这些改进措施，我们有信心进一步提升公司的风险防控能力，为企业持续健康发展提供有力保障。