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AFP金融理财师金（融理财基础）

考试真题

1.在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是（）o

A.古董

B.教

C.保险

D.职业选择

【答案】A

2.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的

是（）。

A.制定并向客户提交理财规划方案

B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C.就方案进行投资收益的分析选择最住方案

D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

【答案】C

3.下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是（）。

A.最小化不同抵扣的费用、支出

B.最大化税收减免

C.选择最小化税率

D.选择合适的扣除时机

【答案】A

4.下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是（）。

A.中国

B.美国

C.韩国

D.日本

【答案】B

5.AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有

3种：标准培训、课程豁免和学分评估。下列各项中具有课程豁免的

权利的是（）0

A.持有管理学硕士及以上文凭者

B.持有经济管理类博士文凭者

C.持有经济学学士及以上文凭者

D.持有经济学硕士及以上文凭者

【答案】B

6.根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是

（）。

A.如果AFP申请人最高学位为经中国金融理财标准委员会认可

的研究生学历、硕士学位和博士学位，则至少应当具备1年合格的全

职工作经验，或等额的合格兼职工作经验

B.对于AFP/CFP曰请人，其从业经验必须是全职工作经验

C.对于AFP/CFP申请人，从业经验的计算起止期限是资格考试

日之前15年和之后5年

D.如果AFP/CFP申请人的从业经验是在参加资格考试之前取得

的，那么该申请人在提交个人简历申请从业经验验证之日起12个月

内必须继续取得至少3个月的合格从业经验才符合要求

【答案】A

7,下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（）。

A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资

B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证

券称（为直接证券）的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具

C.间接融资是指资金赤单位向金融中介发行直接证券，而金

融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券称（为间接证券）的融资方

式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具

D.在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为

间接证券

【答案】C

8,下列关于基金管理公司的说法正确的是（）o

A.证券投资基金按照组织形式和法律关系可以分为封闭式基金

和开放式基金

B.证券投资基金是一种共享收益、共担风险、组合投资、专家

运作的集合证券投资方式

C.证券投资基金按照运作方式和赎回规定可分为公司型基金、

信托型基金和契约型基金

D