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金融行业客户信息管理保密制度

TOC\o1-2\h\u19111第一章总则 2

114581.1目的和依据 2

283811.2适用范围 2

267431.3基本原则 2

41861.3.1保密性原则 2

75011.3.2完整性原则 3

247181.3.3可用性原则 3

124641.3.4合法性原则 4

107571.3.5责任明确原则 4

6791第二章客户信息的分类与分级 4

98422.1客户信息分类 4

208802.2客户信息分级标准 5

281652.3分级管理要求 5

24549第三章客户信息的收集与录入 6

47293.1收集渠道与方法 6

21303.2录入流程与规范 7

193213.3信息审核与验证 7

27551第四章客户信息的存储与保管 8

18714.1存储介质与设备 8

217664.2保管措施与环境 9

25604.3访问权限设置 9

20322第五章客户信息的使用与共享 10

220755.1使用范围与审批流程 10

288995.2共享原则与方式 11

140205.3监督与跟踪 11

31046第六章客户信息的变更与更新 12

133836.1变更流程与要求 12

324786.2更新频率与机制 13

252716.3信息准确性核实 13

2303第七章客户信息的安全与保密 14

27217.1安全措施与技术手段 14

108767.2保密协议与责任 14

56607.3违规处理与处罚 15

1367第八章附则 16

97938.1制度的解释与修订 16

104688.2培训与宣传 16

74988.3生效日期 17

第一章总则

1.1目的和依据

为了加强金融行业客户信息的管理和保护，维护客户的合法权益，保证金融机构的正常运营和信誉，根据国家相关法律法规和行业规范，制定本保密制度。

在金融行业中，客户信息是的资产。这些信息不仅涉及客户的个人隐私，还关系到金融机构的业务发展和风险管理。因此，建立一套完善的客户信息管理保密制度是非常必要的。

本制度的目的在于规范金融机构在客户信息收集、存储、使用、传输和销毁等各个环节的行为，防止客户信息的泄露、滥用和篡改。通过明确责任、加强管理和采取有效的安全措施，保障客户信息的保密性、完整性和可用性。

依据国家《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，以及中国人民银行、银保监会、证监会等监管部门的规定和要求，结合金融行业的实际情况，制定本制度。

1.2适用范围

本制度适用于金融行业内的各类金融机构，包括但不限于商业银行、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等。

这些金融机构在开展业务过程中，必然会涉及到大量的客户信息。无论是客户的个人身份信息、财务状况信息，还是交易记录信息等，都属于本制度的管理范围。

对于金融机构的所有员工，无论是正式员工还是临时员工，都必须严格遵守本制度的规定。本制度也适用于金融机构的外包服务提供商和合作伙伴，他们在处理金融机构的客户信息时，也必须按照本制度的要求进行操作，保证客户信息的安全。

同时本制度还适用于金融机构的各个业务部门和分支机构，无论是总部还是基层网点，都要将客户信息管理保密工作作为一项重要的工作来抓，切实落实各项保密措施。

1.3基本原则

1.3.1保密性原则

金融机构必须对客户信息进行严格的保密，保证客户信息不被泄露给未经授权的人员或机构。这就要求金融机构在客户信息的收集、存储、使用、传输和销毁等各个环节，都要采取相应的安全措施，如加密技术、访问控制、防火墙等，以防止客户信息被窃取、篡改或滥用。

在客户信息的收集环节，金融机构应当明确告知客户信息的收集目的、使用范围和保密措施，征得客户的同意后，方可收集客户信息。在客户信息的存储环节，金融机构应当将客户信息存储在安全的数据库中，并采取严格的访问控制措施，经过授权的人员才能访问客户信息。在客户信息的使用环节，金融机构应当根据客户的授权和业务需要，合理使用客户信息，不得将客户信息用于非法目的或超出授权范围的用途。在客户信息的传输环节，金融机构应当采用安全的传输方式，如加密传输，保证客户信息在传输过程中的安全性。在客户信息的销毁环节，金融机构应当按照规定的程序和方法，对不再需要的客户信息进行彻底销毁，防止客户信息被恢复。

1.3.2完整性原则

金融机构必须保证客户信息的完整性，防止客户信息被篡改或丢失。这