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金融服务投资风险提示及免责协定

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（金融服务提供者）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

1.背景

金融市场的不断发展，投资活动日益频繁。为了保障投资者的合法权益，明确金融服务提供者的责任和义务，特制定本协定。

2.目的

本协定旨在向投资者充分揭示金融服务投资过程中可能面临的风险，同时明确双方的权利和义务，以促进金融服务市场的健康发展。

二、定义与解释

1.相关术语定义

（1）“金融服务”指乙方为甲方提供的与投资相关的咨询、建议、交易等服务。

（2）“投资产品”指甲方通过乙方进行投资的各种金融产品，如股票、债券、基金等。

2.解释规则

本协定的解释应遵循公平、合理、诚实信用的原则，如对本协定的条款存在争议，双方应通过友好协商解决。

三、金融服务内容与范围

1.服务描述

（1）乙方将根据甲方的需求和风险承受能力，为甲方提供个性化的投资建议和方案。

（2）乙方将协助甲方进行投资产品的选择、交易操作等服务。

（3）乙方将及时向甲方提供市场信息、投资产品信息等相关资讯。

2.服务限制

（1）乙方的服务仅基于甲方提供的信息和资料，如因甲方提供的信息不真实、不准确或不完整导致的损失，乙方不承担责任。

（2）乙方的服务不构成对投资收益的保证，投资决策应由甲方自主做出。

（3）乙方有权根据市场情况和法律法规的要求，调整服务内容和范围，但应提前通知甲方。

四、投资风险提示

1.市场风险

（1）金融市场受宏观经济、政治、政策等多种因素的影响，价格波动较大，投资存在本金损失的风险。

（2）投资产品的价值可能会因市场供求关系、利率、汇率等因素的变化而波动，投资者可能无法获得预期的收益。

2.信用风险

（1）投资产品的发行方或交易对手可能存在违约风险，导致投资者无法按时收回本金和收益。

（2）信用评级机构的评级结果可能存在误差，影响投资者对投资产品信用风险的判断。

3.流动性风险

（1）某些投资产品可能存在流动性不足的问题，投资者在需要资金时可能无法及时变现。

（2）市场流动性的变化可能会影响投资产品的价格，增加投资者的交易成本。

4.操作风险

（1）投资者在进行投资操作时，可能因操作失误、系统故障等原因导致交易失败或产生损失。

（2）乙方的操作系统和网络可能会受到攻击或出现故障，影响服务的正常提供。

5.法律风险

（1）金融投资活动受到法律法规的严格监管，如投资者违反相关法律法规，可能会面临法律责任。

（2）法律法规的变化可能会影响投资产品的合法性和有效性，给投资者带来损失。

6.其他风险

（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争等，可能会对金融市场和投资产品产生重大影响，导致投资者损失。

（2）投资产品可能存在的其他风险，如通货膨胀风险、道德风险等。

五、投资者的权利与义务

1.投资者权利

（1）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括风险特征、收益情况等。

（2）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，自主决定投资产品和投资金额。

（3）甲方有权要求乙方按照本协定的约定提供金融服务。

（4）甲方有权对乙方的服务进行监督和评价，如发觉问题有权提出异议和建议。

2.投资者义务

（1）甲方应如实向乙方提供个人信息、财务状况等相关资料，并保证其真实性、准确性和完整性。

（2）甲方应认真阅读并理解本协定及相关投资产品的风险提示和说明，自主做出投资决策，并承担投资风险。

（3）甲方应按照本协定的约定支付服务费用。

（4）甲方应遵守法律法规和本协定的约定，不得从事违法违规的投资活动。

六、金融服务提供者的权利与义务

1.服务提供者权利

（1）乙方有权根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方提供合适的投资建议和方案。

（2）乙方有权要求甲方如实提供个人信息、财务状况等相关资料，并对其进行审核。

（3）乙方有权按照本协定的约定收取服务费用。

（4）乙方有权根据市场情况和法律法规的要求，调整服务内容和范围，但应提前通知甲方。

2.服务提供者义务

（1）乙方应按照诚实信用、勤勉尽责的原则，为甲方提供专业的金融服务。

（2）乙方应向甲方充分揭示投资产品的风险特征和收益情况，保证甲方在充分了解的基础上做出投资决策。

（3）乙方应保护甲方的个人信息和交易记录的安全，不得泄露给第三方。

（4）乙方应及时响应甲方的咨询和投诉，妥善解决问题。

（5）乙方应按照法律法规和本协定的约定，履行信息披露义务，向甲方提供真实、准确、完整的信息。

七、风险评估与投资者适当性

1.风险评估流程

（1）乙方将通过问卷调查、面谈等方式，对甲方的风险承受能力进行评估。

（2）甲方应配合乙方的风险评估工作，如实回答相关问题。

（3）乙