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金融理财顾问投资风险提示函

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（金融理财顾问）：

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法定代表人：__________

公司地址：__________

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电子邮箱：__________

一、前言

本风险提示函旨在向投资者充分揭示投资过程中可能面临的各种风险，帮助投资者做出明智的投资决策。投资者在签署相关投资协议前，应仔细阅读并理解本提示函的内容。

二、定义与解释

1.本提示函中所提及的“投资”，是指甲方通过乙方的专业建议和服务，将资金投入到各类金融产品中的行为。

2.“市场风险”是指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致投资价值变动的风险。

3.“信用风险”是指因交易对手未能履行合约义务而导致损失的风险。

4.“流动性风险”是指投资者在需要卖出投资产品时，可能面临无法及时变现或只能以较低价格变现的风险。

5.“操作风险”是指由于内部控制不当、人为错误、技术故障等因素导致的风险。

6.“政策风险”是指因国家宏观政策、法律法规的变化而对投资产生不利影响的风险。

7.“法律风险”是指因投资活动违反法律法规而导致的风险。

8.“不可抗力风险”是指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况所导致的风险。

三、投资风险提示

1.市场风险

投资产品的价值受市场供求关系、宏观经济状况、政治局势等多种因素的影响，市场价格可能会出现波动。投资者应充分认识到市场风险的存在，并根据自身的风险承受能力进行投资决策。

股票市场的价格波动较大，投资者可能会面临本金损失的风险。债券市场的价格也会受到利率变化的影响，当利率上升时，债券价格可能会下跌。

外汇市场的汇率波动频繁，投资者在进行外汇投资时，可能会因汇率变动而遭受损失。

商品市场的价格受全球经济形势、供求关系、地缘政治等因素的影响，价格波动较大，投资者应谨慎投资。

2.信用风险

在投资过程中，投资者可能会面临交易对手违约的风险。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，导致投资者遭受损失。

对于信用评级较低的投资产品，信用风险相对较高。投资者在选择投资产品时，应充分了解发行主体的信用状况，评估信用风险。

信用风险还可能来自于金融衍生品交易中的对手方违约。投资者在进行金融衍生品投资时，应选择信誉良好的交易对手，并合理控制风险。

3.流动性风险

某些投资产品可能存在流动性较差的情况，投资者在需要变现时，可能无法及时找到买家或只能以较低价格卖出，从而导致资金损失。

例如，一些非上市股权类投资产品的流动性较差，投资者在投资前应充分考虑其流动性风险。

对于一些封闭式基金，在封闭期内投资者无法赎回基金份额，也存在一定的流动性风险。

投资者应根据自身的资金需求和风险承受能力，合理配置资产，避免因流动性问题而影响正常的生活和财务状况。

4.操作风险

投资过程中可能会由于内部控制不完善、人为操作失误、系统故障等原因导致风险。例如，交易指令输入错误、交易系统故障等可能会导致交易失败或产生不必要的损失。

投资者在进行网上交易时，应注意保护个人信息和交易密码，避免因信息泄露而导致资金损失。

金融机构的内部管理问题也可能会引发操作风险，投资者应选择管理规范、风险控制体系完善的金融机构进行投资。

5.政策风险

国家的宏观经济政策、财政政策、货币政策等的调整可能会对投资市场产生影响，从而导致投资产品的价值发生变化。

例如，出台的房地产调控政策可能会对房地产市场产生影响，进而影响相关投资产品的收益。

行业政策的变化也可能会对特定行业的投资产生影响，投资者应关注政策动态，及时调整投资策略。

6.法律风险

投资活动应遵守国家法律法规，否则可能会面临法律风险。例如，非法集资、内幕交易等违法行为将受到法律制裁，投资者可能会因此遭受损失。

对于一些新兴的投资领域，相关法律法规可能还不完善，投资者应谨慎参与，避免因法律风险而导致损失。

投资者在签署投资协议时，应仔细阅读协议条款，保证协议内容符合法律法规的要求。

7.不可抗力风险

不可抗力事件如自然灾害、战争、恐怖袭击等可能会对投资市场产生重大影响，导致投资产品的价值大幅波动或无法正常交易。

对于不可抗力风险，投资者无法完全避免，但可以通过合理的风险分散和应急预案来降低损失。

四、投资者适当性

1.投资者风险承受能力评估

乙方将通过问卷调查等方式对甲方的风险承受能力进行评估，评估内容包括投资者的年龄、收入、资产状况、投资经验、风险偏好等因素。

甲方应如实填写风险承受能力评估问卷，以便乙方