2024年《证券投资顾问业务》核心备考题库（含典型题、重点题）.pdf

2024年《证券投资顾问业务》核心备考题库（含典型题、重

点题）

一、单选题

1.证券投资顾问的主要责是包括。。।.证券投资顾问应当在评估客户风险

承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务II.证券投资顾

问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论

模型以及分析方法形成的投资分析意见ill.证券投资顾问应当向客户说明作出投

资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期IV.证券投资顾问应当向客户

提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

A、IVII

B、II、川

C、IIxIII、IV

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合

以及理财规划建议等，其主要责如下：①证券投资顾问应当在评估客户风险承

受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。②证券投资顾问

向客户提供的投资建议应依据证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以

及分析方法形成的投资分析意见等。③证券投资顾问应当向客户说明作出投资建

议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。④证券投资顾问应当向客户提示

潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。⑤证券投资顾

问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划

信息。⑥证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员

个人名义收取。⑦证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,

作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

2.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的阶段，一般建议

投资组合中增加比重。。

A、衰老期；债券等安全性较高的资产

B、形成期；债券等安全性较高的资产

C、成熟期；股票等风险资产

D、成长期；股票等风险资产

答案：A

解析：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步

减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资

产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。

3.对经济周期性波动来说，提供了一种财富套期保值手段的行业属于()o

A、增长型

B、周期型

C、防守型

D、幼稚型

答案：A

解析：增长型行业提供了一种财富套期保值的手段。在经济高涨时，高增长行业

的发展速度通常高于平均水平；在经济衰退时期，其所受影响较小甚至仍能保持

一定的增长。

4证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益

率之间的差被定义为0o

A、特雷诺指数

B、道琼斯指数

C、詹森指数

D、夏普指数

答案：C

解析：詹森指数是1969年由詹森提出的，它以证券市场线为基准，指数值实际

上就是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望

收益率之间的差。

5由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大

不同。下列不属于投资目标的是()o

A、出于某些目的的资本积累

B、通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入

C、防范个人风险

D、退休后的收入不足以通过保险实现的部分

答案：B

解析：B项，通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入不需要通过投

资实现，因此也不是投资的目标。投资目标实际上也就是理财规划中的一些子目

标：（1）出于以下目的的资本积累应付突发事件、家庭大额消费和支出、子女

教育和个人职业生涯教育需要、一般性投资组合以积累财富。（2）防范个人风

险个人风险主要包括过早死亡、丧失劳动能力、医疗护理费用、托管护理费用、

财产与责任损失、失业。（3）提供退休后的收入通过数量分析，计算要达到理

财目标需要的投资收益率，客观判断当前为实现理财目标而配置的资产是否能够

在当前的投资状态下达到期望的目标。

6（2016年）异常现象更多的时候出现在（）之中。

A、弱式有效市场

B、半强式有效市场

C、强式有效市场

D、半弱式有效市场

答案：B

解析：异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中，但更