普惠客户经理培训课件 (3).pptx

普惠客户经理培训课件

演讲人：

日期：

·普惠金融与客户经理概述

·客户识别与需求分析·产品知识与营销策略·客户关系管理与维护·风险防范与合规操作·实战演练与经验分享

目录

普惠信

普惠金融定义

指以可负担的成本为有金融服务

需求的社会各阶层和群体提供适

当、有效的金融服务，重点关注

小微企业、农民、城镇低收入人

群等弱势群体。

=口P=

普惠金融的意义

促进金融资源均衡分布，提高金

融服务覆盖率，推动经济可持续发展。

发展历程

从政策引导到市场驱动，普惠金融经历了多个阶段的发展，包括小额贷款、微型金融、互联网金

融等。

普惠金融定义及发展历程

客户经理角色

作为银行与客户之间的桥

梁，负责建立和维护客户

关系，提供全方位的金融

服务。

客户经理角色与职责

良好的沟通能力和人际交往能力，熟悉金融产品和市场，具备一定的风险识别和防范能力。

包括客户调研、产品推介、业务办理、风险控制、售后服务等。

技能要求

职责范围

发展趋势

数字化、智能化成为普惠金融发展

的重要趋势，客户经理需要不断提

升自身技能以适应行业变革。

挑战与机遇

面对日益激烈的市场竞争和客户需

求多样化，客户经理需要不断创新

服务模式，提升客户满意度和忠诚度。

行业现状

普惠金融已成为金融业的重要发

展方向，客户经理队伍不断壮大，

服务质量和效率不断提升。

行业现状及发展趋势

02

客户识别与需求分析

心理特征

了解客户的价值观、生活方式、兴趣爱好等，有助于更深入地理解客户需求。

人口统计学特征

包括年龄、性别、职业、收入等，用于初步划分客户群体。

消费行为特征

分析客户的购买历史、购买频率、购买金额等，识别出高价值客户。

目标客户群体特征

数据挖掘技术

运用统计分析、机器学习等技术手段，从海量数据中挖掘出有价值的客户信

息。

客户识别方法与技巧

需求跟踪与反馈

持续跟踪客户需求变化，及时

调整策略并收集客户反馈，不断完善和优化产品和服务。

需求响应与满足

根据分析结果制定相应的产品

和服务策略，满足客户需求并

提高客户满意度。

需求整理与分析

对收集到的需求进行整理、分

类和分析，识别出真实、有效的客户需求。

需求分析流程及应用

需求收集

通过多种渠道收集客户需求信息，包括显性需求和隐性需求。

DveRZszN

03

产品知识与营销策略

普惠金融产品种类

包括普惠贷款、普惠保险、普惠理财等多个种类，旨在满足不同客户群体的多样化金融需求。

产品设计原则

基于普惠金融理念，产品设计注重便捷性、可负担性和可持续性，确保广大客户能够享受到优质金融服务。

产品创新方向

针对客户需求和市场变化，普惠金融产品不断创新，如运用大数据、云计算等技术提升服务效率和客户体验。

普惠金融产品体系介绍

●普惠贷款产品特点

低门槛、低利率、灵活便捷，旨在解决小微企业、农民等群体的融资难、融资贵问题。

●普惠保险产品优势

保障全面、价格实惠，为广大客户提供风险保障和财产增值服务。

●普惠理财产品特色

稳健收益、低风险，适合广大客户实现资产保值增值。

产品特点与优势分析

宣传推广策略

运用广告宣传、社交媒体等多种手段进行产品宣传和推广，提高品牌知名度和美誉度。

客户关系管理

目标客户定位

明确目标客户群体，如小微企

业、农民、城镇低收入人群等，

制定针对性的营销策略。

营销策略制定及实施

建立完善的客户关系管理系统，

加强与客户的沟通和互动，提高客户忠诚度和满意度。

通过线上线下多渠道拓展客户，

优化渠道布局，提高客户覆盖率和满意度。

渠道拓展与优化

WEB

MARKETING

A

04

客户关系管理与维护

制定个性化方案

根据客户需求，为客户量身定制金融产品和服务方案。

建立信任关系

通过专业能力和诚信表现，赢得客户的信任和认可。

客户关系建立初期工作重点

了解客户需求

通过深入沟通，准确把握客户的金融需求和风险偏好。

定期回访

定期对客户进行回访，了解客户金融需求的最新动态。

提供增值服务

根据客户需求，提供市场分析、资产配置等增值服务。

深化合作层次

在客户满意的基础上，推动双方合作向更深层次发展。

持续跟进和深化合作策略

客户满意度提升举措

05

风险防范与合规操作

风险防范意识培养

详细解读相关法规、政策和行内制度，确保客户经理对合规要求有清晰的认识。

梳理客户经理日常业务流程，明确各

环节的合规操作要求和风险控制点。

引导客户经理在业务开展过程中，严格按照合规流程操作，杜绝违规行为。

合规操作流程梳理

案例分析：风险事件应对

鼓励客户经理积极