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中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定

一、总则

（1）为加强中国建设银行（以下简称“建设银行”）法律性文件的管理，规范法律性文件审查工作，确保法律性文件的合法性、合规性和有效性，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及有关法律法规，结合建设银行实际情况，制定本规定。

（2）本规定适用于建设银行内部及对外出具的法律性文件，包括但不限于合同、协议、章程、规章制度、决议、函件等。法律性文件审查应当遵循依法、合规、严谨、高效的原则，确保法律性文件内容符合国家法律法规、政策要求，维护建设银行合法权益，防范法律风险。

（3）建设银行应当建立健全法律性文件审查制度，明确审查职责分工，加强审查队伍建设，提高审查人员素质。审查人员应具备良好的法律素养、职业道德和业务能力，能够熟练掌握金融法律法规，熟悉银行业务和操作流程。近年来，随着金融市场的不断发展和金融创新的深入推进，建设银行法律性文件的种类和数量日益增多，涉及的业务领域广泛，对法律性文件审查的要求越来越高。为适应这一形势，建设银行应不断完善法律性文件审查制度，确保审查工作的科学性、规范性和权威性。

近年来，建设银行法律性文件审查工作取得了显著成效，有效防范了法律风险。例如，在2022年，建设银行共审查法律性文件2000余件，涉及金额超过1000亿元，审查发现并纠正了多项潜在风险，为建设银行稳健经营提供了有力保障。在此基础上，建设银行将继续加强法律性文件审查工作，提升审查效率，为建设银行高质量发展提供有力支撑。

二、审查范围和内容

（1）审查范围包括但不限于以下内容：合同的签订、履行、变更、解除及终止；金融产品和服务创新；重大投资决策；资产管理业务；信贷业务；国际业务；合规经营；风险管理；内部控制；员工行为规范等。

（2）审查内容应涵盖法律性文件的合法性、合规性、有效性、明确性、一致性等方面。具体包括但不限于：是否符合国家法律法规和政策要求；是否符合建设银行内部规章制度；合同条款是否公平合理；是否存在重大法律风险；是否明确了各方权利义务；是否符合国际惯例和行业标准；是否与相关文件一致等。

（3）审查过程中，应重点关注以下方面：法律性文件中的权利义务是否明确；是否存在免责条款或限制条款；合同条款是否存在歧义或漏洞；合同签订、履行、变更、解除及终止等环节的法律风险；涉及金融创新的法律性文件是否符合监管要求；涉及跨境交易的法律性文件是否符合国际惯例和我国法律法规等。通过全面审查，确保法律性文件在法律层面上的完整性和有效性。

三、审查程序和责任

（1）审查程序分为初步审查、详细审查和复审三个阶段。初步审查由业务部门负责，对法律性文件的合规性、合法性进行初步判断，并在规定时间内提交审查报告。详细审查由法律部门负责，对初步审查报告中的疑问进行深入研究，必要时可组织专家论证会，确保审查结论的准确性。复审由法律部门负责人或授权的高级管理人员负责，对审查报告进行审核，确保审查质量。

例如，2023年第一季度，建设银行共进行了100余次法律性文件审查，涉及金额达500亿元。在这些审查中，初步审查阶段发现并反馈问题30余项，详细审查阶段进一步确认并解决20余项潜在风险，有效保障了建设银行的业务稳健运行。

（2）审查责任明确到人，各环节审查人员对审查结果承担相应责任。业务部门负责提供准确、完整的法律性文件资料，并对初步审查报告的真实性负责。法律部门负责详细审查，对审查结论负责。高级管理人员对复审结果负责，对审查过程中出现的重大问题承担领导责任。

以2022年某次重大投资决策为例，由于法律部门详细审查到位，及时发现并纠正了投资合同中可能存在的法律风险，避免了建设银行在投资过程中可能面临的巨额损失。

（3）审查结果应及时反馈给相关部门，对于审查通过的文件，业务部门应按照规定程序办理；对于审查未通过的文件，应提出修改意见，由相关部门根据意见进行修改。修改后的文件应重新提交审查。对于审查过程中发现的重大问题，应及时上报至高级管理层，由管理层决定是否调整业务策略或采取其他措施。

2021年，建设银行通过审查程序，成功发现并阻止了一起涉嫌违规的金融交易，避免了潜在的合规风险和声誉风险，充分体现了审查程序在防范风险中的重要作用。