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金融行业投资风险提示免责书

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（金融机构）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

1.1背景

金融市场的不断发展，投资活动日益频繁。为了保护投资者的合法权益，提高投资者对投资风险的认识，特制定本《金融行业投资风险提示免责书》。

1.2目的

本免责书的目的在于向投资者充分揭示投资过程中可能面临的各种风险，明确投资者和金融机构的权利与义务，保证投资活动的合法性、公正性和透明度。

二、定义与解释

2.1相关术语定义

（1）“投资”指投资者将资金投入金融市场，以期获得收益的行为。

（2）“金融产品”指金融机构发行的各种投资工具，如股票、债券、基金、理财产品等。

（3）“市场风险”指由于市场价格波动导致投资损失的风险。

（4）“信用风险”指交易对手未能履行合约义务而导致投资损失的风险。

（5）“流动性风险”指投资者在需要资金时无法及时变现投资资产而导致的风险。

（6）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误或技术故障等原因导致的风险。

（7）“法律风险”指由于法律法规的变化或法律纠纷而导致的风险。

2.2解释规则

（1）本免责书中的标题仅为方便阅读而设，不影响对条款内容的解释。

（2）本免责书中的条款如有歧义，应按照通常的理解进行解释。如仍有争议，应按照相关法律法规进行解释。

三、投资风险提示

3.1市场风险

（1）金融市场价格波动频繁，投资者的投资收益可能会受到市场行情的影响而产生波动。市场价格的变化可能导致投资者的本金损失。

（2）宏观经济因素、政治因素、行业因素等都可能对金融市场产生影响，进而影响投资者的投资收益。

3.2信用风险

（1）在投资过程中，投资者可能会面临交易对手违约的风险。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，导致投资者遭受损失。

（2）金融机构的信用状况也可能会影响投资者的投资收益。如果金融机构出现信用问题，可能会导致投资者的资金无法按时兑付。

3.3流动性风险

（1）某些金融产品可能存在流动性较差的情况，投资者在需要资金时可能无法及时将投资资产变现，从而影响资金的使用效率。

（2）市场流动性的变化也可能会对投资资产的价格产生影响，进一步加大投资者的流动性风险。

3.4操作风险

（1）投资者在进行投资操作时，可能会由于自身的操作失误或对投资产品的不了解而导致投资损失。

（2）金融机构的内部管理和操作流程也可能存在缺陷，如系统故障、人员失误等，从而给投资者带来风险。

3.5法律风险

（1）法律法规的变化可能会对投资活动产生影响。例如，新的税收政策、监管规定等可能会导致投资者的投资收益减少或投资成本增加。

（2）投资活动可能会涉及到法律纠纷，如合同纠纷、侵权纠纷等，这些纠纷可能会给投资者带来损失。

3.6其他风险

（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争等，可能会对金融市场产生重大影响，导致投资者的投资损失。

（2）投资产品的特殊风险，如衍生品的风险、跨境投资的风险等，也需要投资者予以关注。

四、投资者的权利与义务

4.1投资者的权利

（1）投资者有权了解投资产品的相关信息，包括产品的风险收益特征、投资策略、费用结构等。

（2）投资者有权根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的投资产品。

（3）投资者有权要求金融机构按照合同约定履行义务，如按时支付投资收益、保障投资者的资金安全等。

（4）投资者有权对金融机构的服务进行监督和评价，提出改进意见和建议。

4.2投资者的义务

（1）投资者应当如实提供个人信息和财务状况，以便金融机构进行风险评估和投资者适当性管理。

（2）投资者应当认真阅读并理解投资产品的相关文件，包括合同、风险揭示书等，充分了解投资产品的风险和收益特征。

（3）投资者应当根据自己的风险承受能力和投资目标进行投资，不得盲目跟风或超出自己的风险承受能力进行投资。

（4）投资者应当按照合同约定支付投资款项，不得拖欠或拒绝支付。

（5）投资者应当保守金融机构的商业秘密和个人信息，不得泄露给第三方。

五、金融机构的权利与义务

5.1金融机构的权利

（1）金融机构有权根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其推荐适合的投资产品。

（2）金融机构有权按照合同约定收取投资管理费用、手续费等相关费用。

（3）金融机构有权对投资者的投资行为进行监督和管理，如发觉投资者存在违规行为，有权采取相应的措施。

（4）金融机构有权根据市场情况和自身的经营策略，调整投资产品的相关参数，如收益率、费用率等，但应提前通知投资者。

5.2金融机构的义务

（1）金融机构应当向投资者充分揭示投资产品的风险，保证投资者在充分了解风险的基础上进行投资。

（2）金融机构应当对投资者进