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金融投资公司投资风险告知书

合同编号：__________

甲方（金融投资公司）：

公司名称：[公司名称]

法定代表人：[法定代表人姓名]

地址：[公司地址]

联系方式：[联系电话]

乙方（投资者）：

姓名：[投资者姓名]

身份证号码：[身份证号码]

地址：[投资者地址]

联系方式：[联系电话]

电子邮箱：[电子邮箱地址]

一、前言

本投资风险告知书旨在向投资者充分揭示金融投资过程中可能面临的各种风险，帮助投资者做出明智的投资决策。甲方作为专业的金融投资公司，将依据相关法律法规和行业规范，为乙方提供投资服务。乙方在签署本告知书前，应仔细阅读并充分理解其中的内容。

二、投资风险的一般性说明

1.市场风险

市场风险是指由于市场价格波动导致投资价值变动的风险。金融市场受到多种因素的影响，如宏观经济状况、政治局势、行业发展等，这些因素的变化可能导致投资产品的价格波动。乙方应认识到市场风险是不可避免的，投资收益并非固定不变，可能会出现亏损。

2.信用风险

信用风险是指交易对手未能履行合同义务而导致损失的风险。在投资过程中，乙方可能会面临债券发行人违约、交易对手破产等信用风险。甲方将尽力评估和管理信用风险，但无法完全消除此类风险。

3.流动性风险

流动性风险是指投资者在需要变现资产时，无法以合理的价格迅速将投资产品变现的风险。某些投资产品可能存在流动性较差的情况，乙方在投资前应充分考虑自身的资金流动性需求，避免因无法及时变现而导致的资金困境。

三、投资产品的风险特征

1.股票投资的风险

1.1市场波动风险

股票市场价格波动频繁，受到多种因素的影响，如公司业绩、宏观经济形势、政策法规等。股票价格的涨跌可能导致投资者的投资收益出现较大波动，甚至可能造成本金损失。

1.2公司特定风险

公司的经营状况、财务状况、管理层能力等因素可能对股票价格产生重大影响。如果公司经营不善、出现财务危机或管理层决策失误，可能导致股票价格下跌，给投资者带来损失。

2.债券投资的风险

2.1利率风险

市场利率的变化会影响债券的价格。当市场利率上升时，债券价格通常会下降，反之亦然。乙方在投资债券时，应关注市场利率的变化，以避免因利率波动而导致的投资损失。

2.2信用违约风险

债券发行人可能无法按时支付债券利息或本金，从而导致投资者遭受损失。甲方将对债券发行人的信用状况进行评估，但仍无法完全排除信用违约的风险。

3.基金投资的风险

3.1管理风险

基金的业绩取决于基金管理人的投资决策和管理能力。如果基金管理人的投资策略不当、管理不善或出现操作失误，可能导致基金净值下跌，影响投资者的收益。

3.2净值波动风险

基金的净值会市场行情的变化而波动。投资者在购买基金时，应充分了解基金的投资策略和风险特征，做好承受净值波动的心理准备。

4.其他投资产品的风险（根据实际情况具体列出）

[此处根据实际情况详细列出其他投资产品的风险，如期货投资的风险包括杠杆风险、交割风险等；外汇投资的风险包括汇率风险、国家政策风险等]

四、投资者的风险承受能力评估

1.评估方法与流程

甲方将采用科学合理的评估方法，对乙方的风险承受能力进行评估。评估内容包括乙方的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面。评估流程如下：

（1）乙方填写风险承受能力评估问卷，如实提供相关信息。

（2）甲方根据乙方填写的问卷内容，进行分析和评估。

（3）甲方将评估结果告知乙方，并根据评估结果为乙方提供合适的投资建议。

2.风险承受能力等级划分

根据评估结果，乙方的风险承受能力将被划分为以下几个等级：

（1）保守型：适合低风险投资产品，如货币基金、国债等。

（2）稳健型：适合中低风险投资产品，如债券基金、银行理财产品等。

（3）平衡型：适合中等风险投资产品，如混合基金、股票型基金等。

（4）进取型：适合中高风险投资产品，如股票投资、期货投资等。

（5）激进型：适合高风险投资产品，如外汇投资、私募基金等。

乙方应根据自身的风险承受能力，选择适合的投资产品。如果乙方的风险承受能力发生变化，应及时告知甲方，以便甲方调整投资建议。

五、投资风险与收益的关系

1.一般原则

投资风险与收益通常呈正相关关系，即高风险往往伴高收益，低风险则对应着较低的收益。乙方在追求高收益的同时必须承担相应的高风险。甲方将根据乙方的风险承受能力和投资目标，为乙方制定合理的投资组合，以实现风险与收益的平衡。

2.风险调整后的收益考量

在评估投资收益时，应充分考虑风险因素。风险调整后的收益是衡量投资绩效的重要指标，它通过将投资收益与所承担的风险进行对比，反映了投资的实际效益。甲方将采用风险调整后的收益指标，对投资组合的绩效进行评估和监控，以保证乙方的投资收益在承担合理风险的前提下得到最大化。

六、风险管理措施

1.公司的风险