2025年银行风险管理应急预案.pdfVIP

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

一、总则

1.编制目的

为加强本行风险管理，提高风险应对能力，确保各项业务稳健运行，根据国家相关

法律法规及监管部门要求，结合本行实际情况，特制定本预案。

2.适用范围

本预案适用于本行各类风险事件，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、

流动性风险、声誉风险等。

3.编制依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》、《商业银行风险管理指

引》等法律法规及监管部门相关规定。

二、组织架构与职责

1.组织架构

本行设立风险管理应急领导小组（以下简称“领导小组”），负责全面领导和协调

风险事件应急处置工作。

2.职责

（1）领导小组：

-负责制定和修订风险应急预案；

-指导、协调、监督各部门开展风险管理工作；

-确定风险事件应急处置方案；

-对风险事件应急处置工作进行评估和总结。

（2）风险管理部门：

-负责风险事件的监测、预警和评估；

-组织制定风险事件应急处置方案；

-协助各部门开展风险事件应急处置工作；

-负责风险事件应急处置信息的收集、分析和报告。

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

（3）相关部门：

-负责落实风险事件应急处置方案；

-参与风险事件应急处置工作；

-及时向领导小组和风险管理部门报告风险事件应急处置情况。

三、风险事件分类与预警

1.风险事件分类

（1）市场风险事件：包括利率风险、汇率风险、股票市场风险等；

（2）信用风险事件：包括信贷风险、债券投资风险等；

（3）操作风险事件：包括信息系统故障、内部欺诈、外部欺诈等；

（4）流动性风险事件：包括流动性短缺、流动性危机等；

（5）声誉风险事件：包括负面新闻、客户投诉等。

2.风险预警

（1）风险管理部门应建立风险预警机制，对各类风险进行实时监测；

（2）当风险达到预警标准时，应及时向领导小组报告，并启动应急预案；

（3）领导小组应根据风险事件性质、影响程度和应急处置能力，决定是否启动应

急预案。

四、应急处置

1.应急响应

（1）风险事件发生后，相关部门应立即启动应急预案，采取有效措施控制风险蔓

延；

（2）领导小组应及时召开应急会议，研究制定应急处置方案；

（3）各部门应按照应急处置方案，落实各项应急措施。

2.应急措施

（1）市场风险事件：调整投资组合、调整利率策略等；

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

（2）信用风险事件：加强信贷风险管理、加强债券投资风险管理等；

（3）操作风险事件：恢复信息系统、加强内部控制等；

（4）流动性风险事件：调整资产负债结构、加强融资渠道建设等；

（5）声誉风险事件：加强与媒体沟通、积极回应客户关切等。

3.应急终止

（1）风险事件得到有效控制，风险影响降至最低；

（2）领导小组决定终止应急预案。

五、应急保障

1.人力资源

（1）领导小组、风险管理部门和相关部门应配备充足的人力资源，确保应急处置

工作顺利开展；

（2）加强员工应急培训，提高员工应急意识和应急处置能力。

2.资金保障

（1）建立风险准备金，用于应对风险事件；

（2）加强与金融机构合