2025年银行保险机构关联交易管理的实务题库(题目+答案+解析).pdfVIP

乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

银行保险机构关联交易管理的实务题库

(题目+答案+解析)

银行保险机构关联交易管理的实务题库

（题目+答案+解析）

题目1：请简述银行保险机构关联交易的定义及特点。

答案

银行保险机构关联交易是指银行保险机构与关联方之间由于资

本、经营或其他关系而发生的交易。其特点如下：

1.关联方关系：关联交易双方存在资本、经营或其他关系，如

母子公司、股东与被保险人等。

2.多样性：关联交易类型多样，包括资产买卖、资金往来、服

务提供等。

3.价格优惠：关联交易价格往往较为优惠，如低于市场价格购

买资产等。

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

4.信息不对称：关联交易双方信息不对称，可能存在利益输送

风险。

5.监管要求：银行保险机构关联交易受到严格监管，需遵循相

关法律法规和监管规定。

解析

此题考查对银行保险机构关联交易定义及特点的理解。关联交

易是银行保险机构在日常经营中常见的一种交易方式，但同时存在

一定的风险。因此，银行保险机构应加强对关联交易的监管，确保

合规经营。

题目2：请列举银行保险机构关联交易的监管要求。

答案

银行保险机构关联交易的监管要求如下：

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

1.合规性：关联交易应符合相关法律法规和监管规定，如《中

华人民共和国银行业监督管理法》、《保险公司关联交易管理办法》

等。

2.信息披露：银行保险机构应真实、完整、及时地披露关联交

易信息，包括关联方身份、交易类型、交易金额等。

3.价格公允：关联交易价格应公允合理，不得低于市场价格，

避免利益输送。

4.审批程序：银行保险机构应建立健全关联交易审批程序，确

保关联交易合法合规。

5.内部控制：银行保险机构应加强关联交易内部控制，防止关

联方利用交易损害公司利益。

解析

此题考查对银行保险机构关联交易监管要求的理解。监管要求

旨在确保关联交易在合规、公平、透明的环境下进行，防止关联交

易带来的风险。银行保险机构应认真遵守监管要求，加强关联交易

管理。

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

题目3：请简述银行保险机构关联交易的风险及其防

范措施。

答案

银行保险机构关联交易的风险主要包括：

1.利益冲突：关联交易可能导致利益冲突，损害公司及客户利

益。

2.内部人控制：关联方可能利用交易关系谋取私利，损害公司

利益。

3.风险传递：关联交易可能将风险传递给银行保险机构，如信

用风险、市场风险等。

4.信息披露风险：关联交易信息披露不真实、不完整可能导致

市场误解，影响公司声誉。

防范措施如下：

1.加强内控：建立健全内部控制体系，加强对关联交易的审批、

监督和评估。

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

2.完善制度：制定完善关联交易管理制度，明确关联交易的定

义、类型、审批程序等。

3.信息披露：真实、完整、及时地披露关联交易信息，提高透

明度。

4.独立评估：对关联交易进行独立评估，确保价格公允、合理。

5.培训教育：加强员工关联交易风险意识培训，提高风险防范