驾驭财务风险-高校财务与资金流动性管理.pptx

驾驭财务风险高校财务与资金流动性管理Presentername

Agenda高校财务管理资金流动性风险高校财务管理方法高校财务管理风险资金流动性管理

01.高校财务管理财务管理的定义与目标

财务管理的定义和目标多渠道获取资金资金筹集高校资金规划资金使用高校财务风险风险管理财务管理的定义目标

财务管理的基本原理01资金的合理配置高校内部有效利用和分配资金-高校内部资金有效利用02风险的有效管理通过风险评估和控制，降低资金流动性风险03信息的及时披露提供透明、准确的财务信息，帮助决策者做出正确的决策资金掌控的艺术

风险管理识别和评估风险，采取措施降低风险水平03高校财务管理的方法和工具资金管理合理配置资金，提高流动性和收益02预算编制与执行制定财务计划控制流动性风险-制定财务计划控制风险01高校财务管理

02.资金流动性风险资金流动性风险的重要性与分类

流动性风险的概念和重要性流动性风险的定义高校财务管理中的流动性风险流动性风险的特点高校财务管理中流动性风险具有不确定性、时间敏感性和规模敏感性等特点流动性风险重要流动性风险的存在会对高校的资金运作和财务稳定性产生重要影响资金流动性的重要性

01市场性风险市场风险与流动性02操作性风险操作性风险是由操作失误或不当决策引起的资金流动性风险03信用风险信用风险引起资金流动性风险资金流动性风险的分类资金流动性风险解析

高校财务管理流动性风险现金流不足高校财务管理中的资金流动性风险之一资金调度不当高校财务管理中的资金流动性风险之一收支不平衡高校资金流动性风险高校财务的流动性风险

03.高校财务管理方法高校财务管理与资金流动性风险

高校财务流动性风险高校财务状况分析分析高校财务，了解资金状况01流动性与信用参考流动性指标和信用评级，对财务状况进行评估。02资金流动性风险采取多种手段，提高资金流动性，降低风险水平。03评估财务流动性风险

收入与支出的对比分析高校财务，了解差异和原因-分析高校财务，了解差异资金来源与用途详细了解高校资金的来源渠道和主要支出项目，发现潜在的风险点资金流动性分析通过资金流动性指标分析，评估高校资金周转能力与风险水平资金收支情况的分析深度分析资金收支情况

流动性指标信用评级01流动性指标的选择选择指标评估高校流动性状况-选择指标评估高校流动性02信用评级的重要性评估高校的信用风险水平以确定其借款能力03流动性指标与信用流动性指标和信用评级相互影响，需要综合考虑流动性和信用评级

建立预算管理制度通过预算明确资金计划优化资金运用通过优化资金运用减少不必要的资金占用。加强流动性管理通过加强流动性管理确保资金随时可用。降低风险水平管理资金流动性风险

04.高校财务管理风险高校财务管理中的风险认识

高校资金缺口风险资金缺口的定义高校财务资金缺口风险资金缺口的影响资金缺口可能导致资金不足以支付债务或日常开支解决资金缺口通过增加收入或减少支出来解决资金缺口问题资金缺口风险

高校资金流动性风险高校财务流动性不足风险资金缺口风险高校财务偿付能力不足的风险流动性风险0102高校财务信用状况不佳的风险信用风险03流动性风险

信用风险的重要性评估借款方信用降低风险信用评级导致高校无法收回借出的资金借款方违约投资方出现违约或风险导致资金无法回收资金投资风险信用风险

05.资金流动性管理资金流动性与财务稳健

维持财务的稳健性通过合理的资金规划和风险控制，确保高校财务状况稳定和可持续应对突发风险挑战及时应对和处理突发的资金流动性风险事件，保障高校财务安全保证资金的流动性确保高校资金随时可用满足各项支出-确保高校资金满足支出需求资金流动性财务稳健资金流动性和财务稳健

建立风险监控体系，定期评估资金流动性风险了解资金风险，防范威胁建立应对资金流动性风险的应急预案和管理制度资金流动性风险管理加强风险监测评估提高风险意识有效风险管理管理资金流动性风险

多种手段降低风险水平分散风险，提高流动性-分散风险，增强流动性多元化投资组合01-应对突发资金需求建立紧急储备金02-及时发现问题，采取措施加强流动性监控03-降低风险水平

加强资金流动性风险认知加强风险意识设立应急资金储备，以应对突发资金需求建立紧急储备调整资金投放比例，降低资金流动性风险优化资金结构确保高校财务稳健高校财务安全

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