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2025年银行“反宣币”清查收兑总结报告

一、背景与目的

(1)2025年，随着我国金融市场的不断发展和金融科技的广泛应用，反洗钱和反恐怖融资工作日益受到重视。在此背景下，银行系统作为金融体系的重要组成部分，承担着防范和打击洗钱及恐怖融资活动的重任。近年来，市面上出现了一些非法流通的“反宣币”，这些货币不仅损害了国家货币政策的严肃性，而且可能被用于洗钱、恐怖融资等非法活动，严重威胁了金融市场的稳定和安全。为了加强货币流通管理，维护国家金融安全，中国人民银行决定在2025年开展银行“反宣币”清查收兑工作。

(2)本次“反宣币”清查收兑工作的目的是全面清理和收兑市面上流通的非法“反宣币”，消除其对社会经济秩序的危害。通过此次清查，一方面能够提高公众对反洗钱和反恐怖融资工作的认识，增强金融风险防范意识；另一方面，有助于银行系统加强内部管理，提高风险防控能力。此外，此举还有利于打击非法货币流通，维护人民币的权威和信誉，保障国家货币政策的顺利实施。

(3)为了确保“反宣币”清查收兑工作的顺利进行，中国人民银行联合相关部门制定了详细的工作方案，明确了工作目标、任务分工、时间节点和实施步骤。各级银行机构积极响应，全面开展自查自纠，对所辖网点进行地毯式排查，确保不留死角。同时，加强宣传引导，通过多种渠道向公众普及反洗钱和反恐怖融资知识，提高社会公众的防范意识和参与度。在此次清查收兑工作中，各级银行机构将充分发挥自身优势，确保各项工作落到实处，为维护国家金融安全作出积极贡献。

二、工作实施情况

(1)自2025年“反宣币”清查收兑工作启动以来，各级银行机构迅速行动，严格按照中国人民银行的工作部署，全面开展清查收兑工作。各网点对客户持有的现金进行了细致排查，确保每一枚货币都经过严格审核。同时，通过电子渠道和现场宣传，广泛告知公众清查收兑的具体政策和流程，提高了公众的参与度和配合度。在清查过程中，银行工作人员严格执行操作规程，确保了清查工作的规范性和准确性。

(2)针对清查过程中发现的问题，各级银行机构及时上报，并采取有效措施进行处理。对于收缴的“反宣币”，按照规定程序进行了登记、封存，并定期向中国人民银行报送相关数据。同时，针对一些特殊情况和复杂案件，银行机构与公安机关、中国人民银行等相关部门建立了联动机制，共同研究解决方案，确保了清查收兑工作的顺利进行。此外，银行机构还加强了内部培训，提高了员工对“反宣币”识别和防范的能力。

(3)在清查收兑工作的过程中，银行机构不断创新工作方法，提高工作效率。通过引入先进的识别技术，如人工智能、大数据分析等，提高了对“反宣币”的识别准确率。同时，优化了收兑流程，简化了操作步骤，缩短了客户等待时间。此外，银行机构还通过开展宣传活动，引导公众主动上缴“反宣币”，有效扩大了清查收兑工作的覆盖面。这些措施的实施，为“反宣币”清查收兑工作的顺利推进提供了有力保障。

三、成果与经验总结

(1)通过2025年银行“反宣币”清查收兑工作的实施，我国在货币流通管理和金融风险防范方面取得了显著成果。本次清查共收缴了大量的非法“反宣币”，有效净化了货币流通环境，降低了洗钱和恐怖融资风险。同时，清查工作提高了公众对反洗钱和反恐怖融资工作的认识，增强了金融风险防范意识，为构建安全稳定的金融市场奠定了坚实基础。

(2)在本次清查收兑工作中，银行机构积累了宝贵的经验。一是强化了内部管理，通过自查自纠，及时发现和整改了工作中存在的问题；二是加强了与监管部门的协作，形成了联动机制，提高了案件处理的效率；三是运用了现代科技手段，提高了“反宣币”识别的准确性和工作效率。这些经验为今后类似工作的开展提供了有益借鉴。

(3)本次清查收兑工作还促进了银行机构间的交流与合作。各级银行机构在清查过程中互相学习、借鉴经验，共同提升了应对“反宣币”等非法货币流通问题的能力。同时，此次工作也提高了银行机构的应急响应能力，为应对未来可能出现的类似风险提供了有力支持。总之，2025年银行“反宣币”清查收兑工作在维护金融安全、稳定市场秩序等方面发挥了重要作用，取得了显著成效。