查询冻结-冀淑珍.pptVIP

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家平安机关查询冻结工作的规定

根本规定

新规

原规定

第三条：本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构〔含外资金融机构〕，包括政策性银行、商业银行、城市和农村信用合作社、财务公司、邮政储蓄机构等。

第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。

第五条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原那么。

第二条：本规定所称银行业金融机构是指依法设立的商业银行、农村信用社、农村合作银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

第三条本规定所称“协助查询、冻结”是指银行业金融机构依法协助人民检察院、公安机关、国家平安机关查询、冻结单位或个人在本机构的涉案存款、汇款等财产的行为。

第四条协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原那么

查询

新规

原规定

主体

人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家平安机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关〔包括军队监察机关〕

审核

执法人员的工作证件、县团级以上〔含〕机构签发的协助查询存款通知书

主体

人民检察院、公安机关、国家平安机关

审核

工作证〔警察证〕、加盖县级以上机关公章的协助查询财产法律文书

注：文书为原件；证件为复印件并注明用途，妥善保管留存不得挪作他用

查询

新规

原规定

业务办理场所

两人现场

跨地区协作办案

未有明确规定

业务办理场所

两人现场〔非现场办理完毕的指派一名人员携带工作证和介绍信取结果〕除三十六情形

注：第三十六条人民检察院、公安机关、国家平安机关可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制，办理重大、紧急案件查询、冻结工作。具体方法由银监会会同最高人民检察院、公安部、国家平安部另行规定。

跨地区协作办案

工作证〔警察证〕、加盖本地公章的协助查询财产法律文书

查询

新规

原规定

账户较多、集中查询的

未有明确规定

账户较多、集中查询的

1、同一省、自治区、直辖市跨地区：需逐级上报并经省级相关部门批准后

2、跨省、自治区、直辖市：需逐级上报并经省级负责人批准后

查询

新规

原规定

超出查询权限或属跨地区查询的

金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体办理。

协助查询文书

有权机关对个人存款户不能提供账户的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。

超出查询权限或属跨地区查询的

有条件的银行金融机构通过内部协作或向有限查询的上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求

协助查询文书

查询账号和查询内容〔无具体账号时应根据个人身份证件号码、企业全称、组织机构代码等积极查询〕

查询

新规

原规定

超出查询权限或属跨地区查询的

未有明确规定

协助查询文书

有权机关对个人存款户不能提供账户的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。

超出查询权限或属跨地区查询的

有条件的银行金融机构通过内部协作或向有限查询的上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求

协助查询文书

查询账号和查询内容〔无具体账号时应根据个人身份证件号码、企业全称、组织机构代码等积极查询〕

查询

新规

原规定

查询结果

抄录、复制、照相，但不得带走原件

查询结果

抄录、复制、照相并要求银行在有关复制材料商加盖证明印章，但一般不得提取原件；要求提供电子版的，银行应当采取必要加密措施的根底上提供，必要时可予以标注和说明；批量查询时应同时提供电子版查询清单

查询

新规

原规定

查询时效

未有明确规定

查询时效

现场能办理完毕的应当现场办理并反响；现场无法办理完毕的开销户，存款余额信息原那么上三个工作日；其他原那么上十个工作日；因技术条件和不可抗力等客观原因应说明原因并采取有效措施尽快反响

冻结

新规

原规定

主体

人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家平安机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关。

审核

执法人员的工作证件、有权机