《保险代理人资格考试重点梳理—中国人寿保险公司新人培训课程课件模板》.pptVIP

保险代理人资格考试重点梳理中国人寿保险公司新人培训课程旨在帮助新晋保险代理人全面掌握资格考试的核心内容，顺利通过考试，为未来的职业发展奠定坚实基础。本课程PPT课件模板涵盖了保险代理人职业概况、法律法规体系、产品知识、营销技巧、客户服务、职业道德、考试备考策略等多个方面，力求做到重点突出、内容精炼、实用性强。

课程大纲1职业概况了解保险代理人的定义、作用、地位以及行业发展趋势，明确职业前景。2法律法规熟悉与保险代理相关的法律、法规、监管规定，增强合规意识。3产品知识掌握各类保险产品的特点、功能、适用人群，为客户提供专业建议。4营销技巧学习客户需求分析、营销沟通、销售流程等实用技巧，提升销售业绩。

保险代理人职业概况定义与作用保险代理人是根据保险公司的委托，向保险公司收取代理费，并在保险公司授权范围内，代为办理保险业务的单位或者个人。其作用在于连接保险公司与客户，提供专业的保险咨询和服务。行业前景随着中国保险市场的不断发展壮大，保险代理人行业也面临着巨大的发展机遇。同时，行业竞争也日益激烈，对代理人的专业素质和服务能力提出了更高的要求。

保险代理人的权利和义务1权利依照代理合同约定，向保险公司收取代理费；参加保险公司组织的培训；使用保险公司提供的宣传资料；依法开展保险代理业务。2义务遵守法律、法规和监管规定；维护保险公司和投保人的合法权益；保守商业秘密；接受保险公司的管理和监督；如实告知客户保险产品的相关信息。

法律法规体系概述《保险法》是规范保险活动的基本法律，明确了保险合同当事人的权利和义务，以及保险市场的监管原则。《保险代理人管理规定》对保险代理人的资格、行为、监管等方面进行了详细规定，是保险代理人开展业务的重要依据。其他相关法规包括《消费者权益保护法》、《反不正当竞争法》等，对保险代理人的经营行为提出了更高的要求。

保险公司组织架构和管理模式股东大会最高权力机构，决定公司重大事项。1董事会负责公司的经营决策和管理。2监事会负责监督董事会和管理层的行为。3管理层负责公司的日常经营管理。4

保险产品种类及特点人寿保险以人的寿命为保险标的，保障身故、残疾、疾病等风险。财产保险以财产为保险标的，保障火灾、盗窃、自然灾害等风险。健康保险以人的身体为保险标的，保障医疗、疾病、意外伤害等风险。意外伤害保险以意外伤害为保险标的，保障因意外事故导致的身故、残疾等风险。

寿险产品知识重点梳理定期寿险在约定的保险期间内，如果被保险人身故，保险公司给付保险金。期满后，保险合同终止。终身寿险保障终身，无论何时身故，保险公司都会给付保险金。具有储蓄功能。两全保险在约定的保险期间内，如果被保险人身故，保险公司给付保险金；如果期满生存，保险公司也给付保险金。

财险产品知识重点梳理车辆保险保障车辆因意外事故造成的损失。家庭财产保险保障家庭财产因火灾、盗窃等造成的损失。企业财产保险保障企业财产因自然灾害、意外事故等造成的损失。

健康险产品知识重点梳理1高端医疗险覆盖全球医疗资源，提供优质医疗服务。2重大疾病保险确诊合同约定的重大疾病，一次性给付保险金。3医疗保险报销医疗费用，减轻医疗负担。4住院津贴保险按住院天数给付津贴，补偿收入损失。

投资连结险产品知识重点梳理风险与收益并存投资连结险的投资收益与投资风险由投保人承担。保底收益部分投资连结险产品提供保底收益，降低投资风险。投资账户投资连结险的投资账户由专业的投资经理管理。

养老金产品知识重点梳理商业养老保险由保险公司提供的养老金产品，可以按月或按年领取养老金。企业年金由企业和职工共同缴纳的养老金计划，补充社会养老保险的不足。个人税收递延型商业养老保险可以享受税收优惠的养老金产品，鼓励个人进行养老储蓄。

客户需求分析方法1了解客户的家庭情况包括年龄、职业、收入、婚姻状况、子女情况等。2了解客户的财务状况包括资产、负债、投资情况等。3了解客户的风险偏好是保守型、稳健型还是进取型。4了解客户的保险需求希望通过保险解决哪些问题。

客户营销基本技巧1建立信任真诚待人，专业服务。2有效沟通倾听客户需求，表达清晰准确。3解决问题为客户提供专业的解决方案。

营销渠道及其特点电话营销成本低，效率高，但容易被客户拒绝。网络营销覆盖面广，传播速度快，但信息容易被淹没。门店营销面对面沟通，信任度高，但成本较高。转介绍营销信任度高，成功率高，但依赖人脉关系。

销售流程及注意事项寻找客户通过各种渠道寻找潜在客户。1拜访客户了解客户需求，介绍保险产品。2促成成交解答客户疑问，消除客户顾虑。3售后服务提供保单管理、理赔咨询等服务。4

客户服务的意义和流程提升客户满意度优质的客户服务能够提升客户的满意度和忠诚度。增加客户复购率满意的客户更愿意再次购买保险产品。促进客户转介绍满意的客户会主动向他人推荐保险产品。

客户投诉处理认真倾听认真倾听