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金融行业投资风险免责告知书

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（金融机构）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

1.1告知书目的

本告知书旨在向投资者充分揭示金融行业投资所面临的各种风险，使投资者在做出投资决策前对可能的风险有清晰的认识。

1.2适用范围

本告知书适用于甲方在乙方所提供的金融投资产品及服务中的投资行为。

二、定义与解释

2.1相关术语定义

（1）“市场风险”指因市场价格波动导致投资价值变动的风险。

（2）“信用风险”指交易对手未能履行合同义务而导致损失的风险。

（3）“流动性风险”指投资者在需要变现资产时面临的困难或成本过高的风险。

（4）“操作风险”指由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致的风险。

（5）“法律风险”指因法律法规变化或合同纠纷等法律问题导致的风险。

2.2解释规则

本告知书中的条款解释应遵循相关法律法规及行业惯例。如对某些条款存在争议，双方应通过友好协商解决。

三、投资风险概述

3.1市场风险

金融市场价格波动频繁，受多种因素影响，如宏观经济状况、政治局势、行业发展等。投资产品的价值可能会因市场价格的变化而上升或下降，投资者可能因此遭受损失。

3.2信用风险

在投资过程中，可能会遇到交易对手违约的情况，导致投资者无法按时收回本金和收益。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，或者金融衍生品交易对手可能无法履行合约义务。

3.3流动性风险

某些投资产品可能在市场上缺乏流动性，投资者在需要变现时可能难以找到合适的买家，或者只能以较低的价格出售，从而导致损失。

3.4操作风险

金融机构的内部操作流程、人员管理或技术系统等方面的问题可能会导致投资失误或交易延迟，给投资者带来损失。例如，交易指令输入错误、系统故障或人员疏忽等。

3.5法律风险

法律法规的变化可能会对投资产品的合法性、有效性产生影响，从而导致投资者的权益受到损害。投资合同中的条款可能存在法律纠纷，给投资者带来潜在的风险。

四、投资者适当性

4.1投资者分类

根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，将投资者分为不同的类别，如保守型、稳健型、积极型等。

4.2适合的投资产品

不同类型的投资者适合的投资产品也不同。保守型投资者适合低风险、低收益的投资产品，如定期存款、国债等；稳健型投资者适合中等风险、中等收益的投资产品，如债券基金、混合基金等；积极型投资者适合高风险、高收益的投资产品，如股票基金、股指期货等。

4.3投资者风险承受能力评估

乙方将对甲方进行风险承受能力评估，以确定甲方的投资者类型。甲方应如实提供相关信息，配合乙方的评估工作。如果甲方的风险承受能力发生变化，应及时通知乙方进行重新评估。

五、投资产品信息

5.1产品特点

（1）投资产品的类型，如股票、债券、基金、期货等。

（2）投资产品的投资目标，如追求资本增值、稳定收益等。

（3）投资产品的投资期限，如短期、中期、长期等。

5.2投资策略

（1）投资产品的资产配置策略，如股票、债券、现金等资产的比例。

（2）投资产品的选股策略，如价值投资、成长投资等。

（3）投资产品的风险控制策略，如止损、止盈等。

5.3收益与风险特征

（1）投资产品的预期收益，包括固定收益和浮动收益。

（2）投资产品的风险水平，如低风险、中风险、高风险等。

（3）投资产品的收益与风险的关系，如高风险通常伴高收益，低风险通常伴低收益。

六、风险揭示与声明

6.1风险揭示内容

乙方将向甲方充分揭示投资产品所面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。甲方应认真阅读风险揭示内容，充分了解投资产品的风险特征。

6.2投资者声明与确认

甲方声明：

（1）本人已认真阅读并理解本告知书的内容，充分了解投资产品的风险特征。

（2）本人具有相应的风险承受能力，愿意承担投资产品可能带来的风险和损失。

（3）本人的投资决策是基于本人的独立判断，不受任何第三方的影响。

甲方确认：

（1）本人同意本告知书的各项条款，并愿意遵守相关规定。

（2）本人确认乙方已向本人充分揭示了投资产品的风险，本人对风险揭示内容无异议。

七、免责条款

7.1一般免责事项

在法律法规允许的范围内，乙方对因不可抗力、市场波动、系统故障等非乙方过错原因导致的投资损失不承担责任。

7.2特定情况下的免责

（1）如果甲方未按照乙方的要求提供真实、准确、完整的信息，导致乙方无法正确评估甲方的风险承受能力或做出合理的投资建议，乙方对由此产生的损失不承担责任。

（2）如果甲方违反投资产品的合同约定或乙方的相关规定，导致投资损失的，乙方对由此产生的损失不承担责任。

八