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金融行业投资顾问风险告知书

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（投资顾问）：

公司名称：__________

法定代表人：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、前言

1.1背景

金融市场的不断发展，投资活动日益频繁。为了满足投资者的需求，提供专业的投资建议和服务，乙方作为专业的投资顾问，愿意为甲方提供相关服务。本风险告知书旨在向甲方揭示投资过程中可能面临的风险，以及双方的权利和义务。

1.2目的

本风险告知书的目的是使甲方充分了解投资顾问服务的内容、风险和相关规定，以便甲方在做出投资决策时能够做出明智的选择。同时本风险告知书也是双方签订投资顾问服务合同的重要组成部分。

二、定义与解释

2.1相关术语定义

（1）投资顾问服务：指乙方根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供投资建议、投资策略规划、资产配置方案等专业服务。

（2）市场风险：指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资损失的风险。

（3）信用风险：指由于交易对手违约或信用状况恶化导致投资损失的风险。

（4）流动性风险：指由于投资产品难以在短期内以合理价格变现而导致投资损失的风险。

（5）操作风险：指由于内部控制不完善、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。

（6）法律风险：指由于法律法规变化、合同纠纷等因素导致投资损失的风险。

（7）不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

2.2解释规则

本风险告知书中的术语定义和解释规则应按照金融行业的通常理解和相关法律法规的规定进行解释。如本风险告知书中的术语定义和解释规则与相关法律法规的规定不一致，应以相关法律法规的规定为准。

三、投资顾问服务内容

3.1服务范围

（1）乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供个性化的投资建议和资产配置方案。

（2）乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方的需求。

（3）乙方将为甲方提供投资市场的信息分析和研究报告，帮助甲方了解市场动态和投资机会。

3.2服务方式

（1）乙方将通过电话、邮件、短信等方式与甲方进行沟通和交流，及时向甲方传达投资建议和市场信息。

（2）乙方将定期为甲方提供书面的投资报告和资产配置方案，详细说明投资建议的依据和风险评估。

（3）甲方可以根据自己的需求，预约与乙方的面对面咨询和交流。

3.3服务期限

本投资顾问服务的期限为自本合同生效之日起______年。服务期限届满后，双方如无异议，则本合同自动延续______年。如需终止服务，双方应提前______天书面通知对方。

四、投资风险揭示

4.1市场风险

（1）金融市场受宏观经济形势、政治局势、利率、汇率等多种因素的影响，价格波动较大。甲方投资的资产价值可能会因市场价格波动而发生变化，导致投资损失。

（2）市场行情的变化可能导致甲方投资的资产无法按照预期的价格及时变现，从而影响甲方的资金流动性和投资收益。

4.2信用风险

（1）在投资过程中，甲方可能会面临交易对手违约的风险。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，导致甲方的投资损失。

（2）信用评级机构对投资产品的信用评级可能会发生变化，从而影响投资产品的市场价值和流动性。

4.3流动性风险

（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，即在需要变现时难以找到合适的买家或无法以合理的价格迅速出售，从而导致甲方可能无法及时获得资金或遭受损失。

（2）市场流动性的变化可能会影响投资产品的价格和交易成本，增加甲方的投资风险。

4.4操作风险

（1）投资交易过程中可能会出现操作失误，如交易指令输入错误、交易时间延误等，导致甲方的投资损失。

（2）投资交易系统可能会出现故障，如网络中断、系统崩溃等，影响甲方的交易操作和投资收益。

4.5法律风险

（1）投资活动受到法律法规的约束，如果甲方的投资行为违反了相关法律法规，可能会面临法律制裁和投资损失。

（2）法律法规的变化可能会对投资市场产生影响，导致投资产品的价值和收益发生变化。

4.6其他风险

（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、恐怖袭击等，可能会对金融市场造成严重影响，导致甲方的投资损失。

（2）投资产品的特殊风险，如衍生品投资的风险、新兴市场投资的风险等，甲方应在投资前充分了解并谨慎决策。

五、投资者适当性管理

5.1投资者分类

（1）根据甲方的投资经验、风险承受能力、财务状况等因素，将甲方分为保守型、稳健型、积极型等不同类型的投资者。

（2）甲方应如实提供相关信