2025年反洗钱终结性考试试题2.pdfVIP

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

反洗钱终结性考试试题

终结性考试试题

判断题

1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险

越可控。√

2、反洗钱调查只能采取现场调查。×

3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名

下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√

4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作

人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规

定提交可疑交易报告。√

5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、

贷后定期识别及贷后检查等。√

6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机

构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政

主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门

或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。×

6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机

构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政

主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√

7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行

身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×

8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

反洗钱终结性考试试题

司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√

9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的

工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写

《执法检查调阅资料清单》。√

10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小

时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×

11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客

户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√

12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活

动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要

满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。×

13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1

万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际

控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其

他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者

其他身份证明文件的复印件或者影印件。×

14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予

以保密，不得向任何单位和个人提供。×

15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户

等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√

16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取

相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

反洗钱终结性考试试题

户的机构信用代码。√

17、发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事

件时，金融机