2025年反洗钱知识测试.pdfVIP

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

反洗钱知识测试

一、单选题（共20题，每题2.5分）

1.保险公司依据哪部法律（）履行反洗钱客户身份识别义务。[单选题]*

A.《保险法》

B.业务规定

C.《反洗钱法》(正确答案)

D.行业自律

2.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的

期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（）[单选题]*

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬(正确答案)

3.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户

身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别[单选

题]*

A.法人

B.非自然人(正确答案)

C.自然人

D.个体

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

4.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐

瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融

管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照

本法规定采取相关措施的行为。[单选题]*

A.泄密罪

B.扰乱市场秩序罪

C.恐怖活动犯罪(正确答案)

D.治安犯罪

5.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临

时冻结措施需经（）批准可以采取。[单选题]*

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

6.客户在申请解除保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别，核对申请人的有

效证件或者其他身份证明文件的金额起点是（）[单选题]*

A.退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币

等值1000美元以上的(正确答案)

B.退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值

2000美元以上的

C.退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币3万元以上或者外币

等值3000美元以上的

D.退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币

等值5000美元以上的

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

（）[单选题]*

A.中国人民银行或者其省一级分支机构(正确答案)

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C.公安机关

D.人民检察院和人民法院

8.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是：（）[单选

题]*

A.“集中领导、统筹安排”

B.“分业经营、分业监管”

C.“各司其职、各负其责”

D.“人民银行主管、多部门配合”(正确答案)

9.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行

可以：（）[单选题]*

A.处五十万元以上五百万元