2025年公司融资方案.pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

公司融资方案

公司融资方案

一、项目方案

1、担保总额：500万；

2、担保期限：1年；

3、还款方式：一次性支付担保费，按月支付银行利息，借款到期还本金；

4、担保费按总额3%（15万）收取，签订委托担保协议后一次性收取；考

察项目费用按总额1‰（5000元）收取；

5、保证金10%，签订委托担保协议后一次性支付；

6、借款资金使用计划：与广有限公司、有限公司及公司签订产品总经销协

议并支付定金及货款

7、还款来源：以公司销售收入作为还款来源，按照该公司2022年财务审

计报告显示公司收入3734万元，实现净利润151万元，截止2022年04月30

日公司销售收入1049万元，预计2022年销售收入4100万元左右，还款来源可

靠。

二、公司经营现状

该公司目前经营范围为中成药、化学原料及其制剂、抗生素、生化药品、

生物制品（除疫苗外）、蛋白同化制剂、肽类激素、保健用品销售：Ⅱ、Ⅲ类：

医用高分子材料及其制瓶的销售。

该公司是一个药品批发商业企业，主要以全国药品代理为主，兼营药瓶批

发、零售。旗下形成了有限公司（联盟网）、物流有限公司一体化的格局，并与

全国几十家制药建立了良好的合作关系，其中包括有限公司、有限公司、有限

公司、有限公司等。共有30几个产品覆盖全国20多个省市，发展代理商家

300多家。

三、反担保方案

1、企业以股东把位于的房产转让给我公司，把南宁市房产的剩余价值转让

给我公司，把所有原始发票及商品房买卖合同移交给我公司，与我公司签订

《商品房买卖合同》并出具收到我公司完全付款的收条。（具体房产信息进一步

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先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

提供材料），

2、以有限公司14%的股份，南宁10家药房经营权提供反担保抵押。与我

公司签署《抵押反担保合同》；

3、企业股东提供个人连带责任保证反担保，与我司签订《保证反担保合

同》。

四、财务状况

从2022年财务审计报告显示，该公司2022年总资产达1705万元，流动资

产985万元（其中存货380万元）；固定资产合计312万元，流动负债合计419

万元（其中其他应付款为59万元款）。2022年实现销售收入为3734万元，利

润总额为180万元，净利润达152万元，净利润率达到4。07%，盈利水平比较

客观。

截止到2022年04月30日该公司总资产达1641万元，其中流动资产合计

930万元（存货为356万元），固定资产合计205万元，流动负债为307万元，

实现利润总额为65万元。具体明细待进一步调查。

五、融资意见：

经过对该公司初步调查显示，该公司是以药品代理为主，兼营药瓶批发、

零售为一体的企业，公司具有一定的经济实力，具有较大的规模，财务数据清

晰，发展前景较好。目前融资计划500万元主要用于进公司产品总经销协议支

付的定金及货款，借款用途明确。同意对该项目融资进行进一步的调查，落实

反担保措施及详细了解财务状况、经营销售状况等。