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2024年国开专科《个人理财》形考任务参考

题库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

3.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

4.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

5.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

6.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

7.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

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A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

8.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

9.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

10.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

11.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

12.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

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13.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

14.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

15.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

16.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

17.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

18.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

19.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBOR