财务资金管理工作总结范文与思路.pdfVIP

财务资金管理工作总结范文与

思路

工作汇报/工作计划/财务工作总结

Summaryandthinkingoffinancialfundmanagement

姓名：____________________

单位：____________________

日期：____________________

编号：YB-ZJ-028538

工作总结|WORKSUMMARY

财务工作总结

工作总结|WORKSUMMARY

财务工作总结

财务资金管理工作总结范文与思路

总结简介：本财务工作总结主要对一定时期内的工作加以总结，分析和研究，肯定

成绩，找出问题，得出经验教训，摸索事物的发展规律，用于指导下一阶段工作的

一种书面文体，本内容已经过排版和校对，请放心下载使用。

财务资金管理工作总结范文篇

从毕业到现在我已经工作快6年了，从最开始的出纳工作，核算会计，费用

信用管理到现在的资金管理岗位，一步步提高了自己的财务专业及管理水平，通

过这些年工作经验的积累和工作体会总结了一些在京卫的可以逐步实施的资金

管理方法：

1、资金管理的目标

①主要目标是防范财务风险，避免因资金链断裂而产生问题，国家货币政策

由“适度宽松”转向“稳健”，这点我觉得在201x年需要特别重视，银行融资难度会

加大，利率也会提高，我预测在20xx年底还会加息0.25%，明年基准利率会达

到6%左右，融资利息成本的加大和融资难度的提高都会影响到明年中标品种的

销售量的扩大。引进战略投资者对改善现有资金的紧张情况有很大帮助。

②其次是要对现有资金的使用效率上入手，降低企业资金成本，安全资金量

保证的前提下不要产生过度的资金沉淀，优先使用成本低的资金，要站在企业的

角度考虑资金成本。

提高资金使用效率和减少资金沉淀方面：已下发分销集团应收款月度回款考

核指标测算公式，虽然子公司对这个考核任务测算方法有抵触，但之后实际情况

是收款的计划数和实际完成情况都好于任务下发前的收款预算，相比减少了应收

账款对资金的占压。之后要做的工作是控制采购量，但这项工作确实有难度，需

第2页

工作总结|WORKSUMMARY

财务工作总结

要配合销售采购一起完善安全库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节

奏。

节约成本方面现已做到的：现在通过近两个月的融资申请工作已经做到的是

和华侨银行合作使保理手续费由原先的1%降到0，额度为5000万，可以替换

深发的一半贷款，一年大概可节约的财务费用为50万元，在明年申请增额到

8000万。深发剩下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费90%。如

果此次在华侨做保理的金额能做到8000万，剩余的额度给工行，深发的贷款是

在明年2-5月慢慢的还清，替代行从现在开始就可以贷出款来，我考虑的是在12

月末就不与深发续签授信合同了。

2、资金管理的方法

在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会：

1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解，并对未来发展前景要

充满自信;

2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放款，尤其是

这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟通和跟进，真的是没有起初想

象的那么简单，但通过努力是会有回报的。

3、国家的金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家的大环境变

化也会给企业未来经营带来风险，如最近的央行调整存款准备金率和加息，